? 筑牢案防工作防火墙? 保障业务健康发展 尊敬的各位领导、同事们：大家上午（下午）好！ 近几年来，xx支行在市分行党委的坚强领导下，认真落实监管部门和上级行案防工作相关要求。在加快业务发展的同时，高度重视案防工作，坚持案防工作与业务工作同部署、同检查、同考核，做到案防工作与业务发展“两手抓、两手硬”。支行通过强化组织领导，层层落实案防责任，开展合规警示教育，狠抓业务检查和人员排查，加大监督处罚力度等措施，始终保持了案防高压态势，未发生案件和重大责任事故，保持了安全平稳运行。但是，通过各种内、外部检查和排查看，一些重大违规违制情况仍时有发生。突出表现在个别员工私自网上购买POS套现、利用其他商户POS套现、出借本人员工卡给亲戚朋友使用、涉嫌参与民间融资、经商办企业等。虽然我行已针对这些问题开展了专项治理活动，采取了相应整改措施，对相关责任人进行了处理。但这些问题充分暴露出我行案防形势依然严峻。在此，就如何加强xx支行案防工作，切实降低违规率，彻底消除案件隐患，我代表xx支行作出如下汇报：
一、保持清醒头脑，深刻把握我行案防工作面临的严峻形势。我行地处**主城区，现有在职员工214人，人工网点13个，各类自助网点30个，存贷经营规模近100亿。抛开外部经济金融形势和社会因素对案件防控工作的影响，单就我行案防工作自身而言，就面临着人员多、网点多、客户多、业务多、风险点多的严峻形势。特别是人员管理异常突出，一方面是人员总量不足，近四年来人员调离、离职、退休、死亡等减员近30人，今年又将有7人退休。人员严重不足给岗位制约、案件管控增加了难度；
另一方面，我行的老员工多，病员多，离异单身家庭多，个人和家庭经济条件千差万别，人际关系、社会交往复杂，又由于地处主城区，员工面对新生事物、新的利益诱惑多，思想活跃不易把控。同时，从业务发展看，我行不仅经营规模较大，而且一些新业务、新产品都在我行首先推广运用，员工的技能没有及时跟上。因此，我行的案防工作形势相对其他支行而言更加严峻。对此，我们将保持高度警惕和清醒认识，从思想上、行动上真正重视案件防控工作，将之放在与业务发展同等重要位置，采取一切必要措施抓紧、抓好、抓出成效。
二、严格责任和考核，织牢风险防控、案件防控网。一是落实“直线经理”制，层层签订责任书，明确案防责任。行长与分管行长和各部门、各网点负责人，分管行长与分管部门和条线负责人，各网点、部门负责人与员工层层签订责任书、承诺书，将案防责任落实到每个人、每个岗位，不留空档和死角。二是牢记“责任重于泰山”，强化案防责任履行。认真落实案件防控“行长负责制”和领导班子成员“一岗双责”制度。“一把手”要亲自部署、亲自抓，班子成员按照职责分工协同抓、具体抓。各网点、各部门要按照管理范围、业务范围具体抓深、抓细、抓落实。在抓好各网点、部门案防主体责任落实的同时，进一步强化业务主管部门的案防监督检查责任， 加强对业务经营风险点和案件多发易发部位的有效监管。努力构建起上下左右、纵横交织、全员参与的严密案件防控网。三是健全案防机制，强化案防工作考核。今年，支行将进一步加大案防工作考核力度。将从案件防控工作组织、工作质量、内控管理工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等方面，对部门（机构）案件防控工作进行评价，纳入党风廉政建设责任制考核，并与绩效分配、评先评优挂钩。对案防工作不到位、未按规定开展案防工作的进行问责和责任追究。支行将定期召开案件防范联席会议，分析查找存在的问题，及时解决案防工作具体问题， 巩固综合治理成果，实现案防信息共享，提高风险处置的针对性和有效性。同时，支行将继续深化行领导包片、部门挂包帮扶网点制度，并将挂包案防成效与领导干部、部门薪酬分配挂钩，切实推进案防工作管理重心下沉。
三、强化合规文化培育，切实保障案防制度的全面落实。防控案件关键在人，基础在于培育合规文化，筑牢案防思想防线。2017年支行将按照上级行合规文化建设要求，一是继续加强员工思想教育，引导广大干部员工树立正确的世界观、人生观和价值观，培育良好的职业操守。二是抓好合规文化落地生根，促使全员牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，将“合规促进发展”，“合规成就幸福”，“合规是严肃的爱”等合规理念传达到每一位员工，切实增强全员合规意识、法律意识和制度意识。三是大力提升制度执行力。十案十违规，严格制度执行，保持对制度的敬畏是防控风险和案件的重要抓手。今年，各网点、各部门要强化每周集中学习制度，加大对制度、办法、产品等的学习，加大对制度执行的检查和处罚力度，使严格按制度办事成为员工的自觉行动，切实提升制度执行力。四是畅通员工诉求，调动员工积极性。积极开展登山、演讲比赛、业务比赛、球类、棋类等各种健康有益的文体活动，丰富员工业余生活，愉悦员工身心；
通过行长接待、座谈、谈心、走访等方式，及时掌握员工思想动态，引导、疏通员工情绪，化解各种矛盾，使员工能珍惜工作、愉快工作，消除临时起意、铤而走险等案件隐患。
四、开展各类主题创建活动，切实解决重点领域的突出问题。一是继续开展运营“三化三铁”创建活动。以营业机构“三化三铁”创建活动为载体，狠抓运营基础管理，建立完善运营考核管理办法，提升操作质量。狠抓运营合规操作，加大检查指导力度，减少和杜绝违规操作、习惯性错误操作等带来的案件风险和隐患。创建中，注意加强对运营主管、代理主管、柜员合规教育和行为管控。二是结合“法治农行”及内控体系建设新要求，续深化“六个一”专题活动。创建中要紧密联系我行实际，因地制宜。坚持“合规从高层做起”，重点加强对行领导、网点（部门）负责人、客户经理等重点岗位人员的合规教育和警示教育，将法律法规意识、合规文化理念融入经营管理之中，引导全员不断增强党纪国法观念，自觉遵纪守法、遵章守纪，依法合规办事。三是开展信贷合规创建活动。针对我行信贷资产质量下降和信贷检查中暴露的问题进行专项治理。重点加强对客户经理的合规教育和风险管控，在加大业务营销的同时严控信用风险和道德风险。特别是要加强 风险客户的风险化解和转化工作，积极主动想办法、添措施化解风险，坚决守住资产质量底线。四是进一步强化案件防控惩处力度。在加大案防工作正向激励的同时，加大对违规违纪行为的处罚力度，提高违规违纪成本。教育和震慑员工，使员工从思想深处不敢触碰制度“红线”和“高压线”，自觉守好底线，在全行营造一种良好案防氛围。
五、保持案件高压态势，全面排查和消除案件隐患。一是要认真开展案件风险排查活动。今年支行将采取综合集中排查与常态专题排查相结合的模式，重点开展以业务排查、员工行为排查和安全保卫排查为主要内容的风险排查。在综合集中排查的基础上，结合案防形势、监管要求和年度检查计划，开展以非现场线索核查为主的常态专题排查。重点突出对员工异常交易、信用卡套现及恶意透支等严重违规违纪、重大举报线索以及道德风险问题的排查。二是全面开展员工行为排查。把营业机构负责人、柜面人员、客户经理作为排查重点人员。综合运用日常管理、家访、走访有关单位、审计检查、系统监测等途径，及时了解员工思想动态及工作表现。保持对异常行为的高度警惕，对有参与社会非法高息融资或个人贷款参与高利贷等非法经营、本人或假借他人名义经商办企业、个人信用卡非正常透支或存在大额借贷行为、与本人收入明显不符的大额支出、热衷于大额购买彩票、重大家庭变故造成情绪异常等行为的，发现后要立即采取有效措施，并对所经办业务进行全面清查 ；
三是落实安保措施，保障业务安全运行。狠抓安全生产工作落实，建立清晰的安全责任体系。将“一岗双责”责任制落实到部门岗位和人员。组织开展消防安全竞赛、防暴演练竞赛、识假防骗竞赛三项活动，制定相应的竞赛评比活动方案，匹配专项奖励资金。着力提升全行消防安全水平，提升基层员工应对突发事件处置能力和识假防骗能力。四是着力强化外部暴力侵害刑事案件防控。重点防范针对营业网点、自助银行盗窃、抢劫等外部侵害犯罪。严格落实营业网点、自助银行安防设施建设规范和安全管理规范。重点加强营业网点卷帘门、离行式加钞间设施建设，提升防盗、防撬、防火等级。五是继续强化诈骗类刑事案件防控工作。不断加强对自助银行、银行卡、网上银行等电子渠道诈骗类案件防控。加强对营业网点防范诈骗案件指导，着力防范不法分子利用虚假存单、票据实施诈骗。防范不法分子利用自助终端冒用他人身份证件开立银行卡和网上银行。确保不发生责任性刑事案件和安全事故，确保人员生命和单位财产安全。
总之，我们将在省市分行的正确领导和大力支持帮助下，始终保持案防高压态势，时刻绷紧案防这根弦，不断创新工作思路，从严落实管控责任，全力化解风险隐患，为xx支行各项业务健康发展提供坚强的保障。
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