? ? ?**市支行关于2016年案件防控工作总结及2017年工作计划的报告 ? 一、案防工作组织情况 （一）组织情况 按照省、市行案件防控领导小组的要求，为适应支行内设机构职责调整，积极发挥各部门职能，进一步做好我行案件防控工作，支行研究决定，成立支行案件防控工作领导小组，具体如下。
支行案件防控工作领导小组 组? 长：*** 副组长：*** 成? 员：***?***?***?***?***?*** 支行案件防控工作领导小组下设办公室 主? 任：*** 副主任：*** 成? 员：***?***?***?*** 支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部。
? （二）将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况 ??? 按照上级行制定的《绩效考核办法》制定我行具体实施方案，将案件考核纳入实施方案，明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分要求，同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训，转变观念，正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果，真正督促各部门在绩效评分过程中严格按照评分考核标准执行。
二、案防制度体系建设情况 （一）转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况 ??? 我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件，并认真执行相关工作。确保各条线在案件防控工作上做到万无一失，保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展。
? ? （二）关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况 ??? 严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度，具有较强的操作性。
（三）本行员工行为排查工作执行情况 ??? 严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%，截止目前未发现异常。
（四）处理突发事件及制定应急预案情况 ??? 为了及时有效上报和应对突发事件，我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、防盗窃、防火灾、紧急疏散、防恐怖案件、防金融诈骗等突发事件应急预案，并定期组织相关演练，以提高全行员工处置突发事件能力，切实保障我行各项工作的有效开展。
（五）重大事项报告制度执行情况 ??? 为了及时有效上报和应对重大事项，我行严格执行上级及监管部门下发的重大事项报告制度，截止目前无重大事项发生。
三、案防制度执行情况 （一）风险管理报告情况 按照有关风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构，开展各类风险排查活动，使本行各项基础工作进一步夯实，风险管控能力持续提升，其实加强了风险管理，保障全行依法、合规、稳健经营。
（二）安全保卫工作制度学习季活动情况 为进一步深化安全保卫工作制度建设，强化员工学习制度和执行制度的自觉性和主动性，提升制度执行力，我行根据市分行安排部署，在全支行开展了安全保卫工作制度学习季活动，并做到四个明确。
? ? 一是明确活动目标，通过深入开展安全保卫工作制度学习季活动，深化制度建设，推动制度落实，培养员工遵章守纪的良好习惯，构建安全管理制度化和规范化的长效机制，为各项业务健康快速发展提供更好的安全保障。
??? 二是明确参加范围，该支行本次活动参加人员为专（兼）职安全保卫人员和网点工作人员，包括网点支行长、风险经理、营业主管、个金客户经理、信贷客户经理、营业柜员。
三是明确学习内容，主要学习《中国邮政储蓄银行安全保卫工作制度汇编》、《中国邮政储蓄银行营业场所安防知识手册》、《中国邮政储蓄银行安全保卫检查工作实务》、《中国邮政储蓄银行营业场所安防工程设计规范》。??? 四是明确阶段任务，整个活动分四个阶段实施。即：动员阶段，具体任务是专门召开学习动员会，加强宣传发动，统一思想，提高认识，重点对安全保卫工作制度学习季活动方案和内容进行宣贯，为活动开展打好基础。学习阶段，具体任务包括：安保人员要对各项管理制度和辅助教材逐项学习、认真领会，牵头组织辖内网点工作人员重点学习各项管理制度和《中国邮政储蓄银行营业场所安防知识手册》；
制定《安全保卫工作制度学习季学习计划》，结合自身实际，以集中专题学习、平时自主学习、网络学习等多种方式开展学习活动；
鼓励创新学习形式，丰富学习手段，通过举办学习心得交流会、开展学习心得征文比赛等形式，深化学习效果，向市分行投稿有关安全保卫工作研究性文章；
印制《安全保卫工作制度学习季活动手册》，规范、有序开展学习活动，确保人手一本，组织员工认真做好学习笔记。考试阶段，具体任务为参加总行牵头组织网络远程考试，确保参加学习的人员100%地通过。总结阶段，具体任务是向市分行提交活动开展情况报告。
? ? （三）执行岗位轮换制度情况，包括柜员轮岗率和基层网点负责人轮岗率 我行按照相关要求于2016年7月1日对16名关键岗位员工进行了岗位轮换，柜员轮岗率和基层网点负责人轮岗率均可以达到100%。
（四）按规定组织开展员工行为排查工作情况，是否能够排查发现员工异常行为 ??? 严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%，截止目前未发现异常。
（五）组织开展案件防控培训情况 为积极推动案件防控长效机制建设，切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识，固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动。
此次活动采用了观看案防教育视频的形式,观看了典型案例教育视频，向大家生动的展示了一个个典型案例。通过从发案机构、发案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析，促使广大员工以案为鉴，充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性 。
通过此次培训，有效纠正了员工“重业务、轻案防”的错误思想，进一步提高了合规操作意识和风险防范意识，对我联社完善案件防控机制建设和提升内控管理工作水平具有重要意义。
? ? （六）向监管机构、省行报送员工处罚信息 截止目前，未向监管机构、省市行报送员工处罚信息。
（七）信用卡伪冒进件欺诈情况 我行严格按照信用卡进件相关要求办理信用卡进件，无伪冒进件欺诈情况发生。
（八）案件信息报送及登记制度 为贯彻国家有关法规和中国银监会案件专项治理工作精神，规范案件（风险）信息报送及登记程序，及时掌握案件（风险）信息，根据《银行业金融机构案件信息统计制度》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》等有关规定，制定《**市支行案件（风险）信息报送及登记办法》。我们坚持及时、真实的原则，严禁迟报、瞒报。由各级机构负责案件（风险）信息报送及登记工作的组织、管理和协调，指定专人全程负责案件（风险）信息的收集、整理、报送和登记工作。
案件风险信息报送流程 第一条???? 各级机构应于案件（风险事件）发生后二十四小时内，以《案件风险信息快报》形式通过传真报送至上级机构和当地监管机构，涉密内容应通过保密渠道报送。《案件风险信息快报》应由机构主要负责人签发，并加盖机构公章。
?? 对符合银监会《重大突发事件报告制度》规定的重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当按照《重大突发事件报告制度》要求报送，同时抄送银监会案件稽查部门。
? ? 案件（风险）信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
第二条???? 案件（风险）信息快报的内容应当包括：事发机构名称、事发时间及事件概况；
涉及人员工作及家庭情况；
风险情况及损失预判；
已经或可能造成的影响；
事发机构或公安、司法机关已采取的措施；
其他需要说明的情况等。
第三条???? 事发各级机构在报送案件风险信息后，应立即对报送的案件风险事件进行核查。经调查确认不构成案件的，应立即通过传真方式向上级机构报送《案件风险信息撤销报告》，《案件风险信息撤销报告》由机构主要负责人签发，并加盖机构公章。经调查确认已构成案件的，发案机构应根据案件性质和涉案金额组成由相应层级负责人员组成的专案组，立即按下列规定进行后续报告。
（一）?? 于确认后5日内报送《邮政金融资金案件案情报告》。
（二）?? 于确认后30日内报送《邮政金融资金案件分析和整改措施报告》。
（三）?? 于确认后90天内报送《邮政金融资金案件整改复查及责任查究情况报告》 （四）?? ? ? 于结案或收到法院判决通知后7日内报送《邮政金融资金案件结案总结报告》 上述报告的纸质文件应在加盖一级分行公章后，分别以传真和给据邮件方式报送市行，同时报送WORD格式电子邮件。
第四条???? 案件确认的标准为：公安、司法机关立案侦查的；
发案机构向公安、司法机关报案并立案的；
银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；
邮储银行从业人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。
第五条???? 案件（风险）信息报送工作实行问责制。对违反本办法迟报、漏报、瞒报、误报案件造成严重后果的直接责任人和相关负责人，根据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》给予处罚。
第六条???? 各一级分行应建立案件（风险）信息档案，完整保存案件调查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。
第七条???? 各级机构负责案件（风险）信息报送的负责人应严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。
定期报送信息时限、内容及方式 第八条???? 案例分析报告报送时限、内容及方式 （一）报送时限：每月后3日内报送当月所发案件的案例分析报告。
（二）报送内容：
? ? 1.案件性质：一类案件还是二类案件、是否自查发现等；
2.基本案情：涉案人员基本情况、案件暴露经过及事实等；
3.发案原因及经验教训，主要内容包括内控管理、制度机制、技术手段、思想认识等方面剖析、归纳、总结；
4.相关责任人的处理情况，主要包括直接责任人（作案人）和相关责任人的处理情况。
（三）报送方式：纸质文件加盖一级支行公章后，以给据邮件方式报送市行，同时报送WORD格式电子邮件。
第九条???? 案件信息统计月报表报送时限、范围、内容及方式 （一）报送时限：每月后3日内。
（二）报送范围：2008年1月至报告期发生案件。
（三）报送内容：编码、类别、发案机构、网点类型、发案日期、开始作案日期、最后一次作案日期、主要作案手段（文字说明）、发案部位、涉案金额、追回金额、风险金额、涉案资金去向、案发渠道、自查发现方式、案件性质、是否结案、作案人是否处理、责任人是否完成处理等。
（四）报送方式：纸质文件加盖一级支行公章后，以给据邮件方式报送总行，同时报送EXCEL格式电子邮件。
四、监督检查与问责情况 （一）各项制度的合规性审查 ?? 第一条? 为规范我行审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定合规审查办法。
? ? ?? 第二条? 本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内（外）出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。
我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交。
第三条? 合规审查应当遵循以下原则：
（一）依法合规原则。
（二）维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。
（三）业务职能管理部门管理与风险管理相结合原则。
第四条? 我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。
部门分工与职责 第五条 综合管理部负责统一对法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。
第六条? 业务性审查职责 （一）是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。
（二）是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。
（三）是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品质量标准与相应资质要求。
? ? （四）是否超越业务权限。
（五）是否真实反映谈判情况。
（六）对方当事人是否具有签约主体资格。
（七）业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。
（二）各职能部门（除工会、纪检、党群）是否按规定对下级机构进行检查情况，问题情况和整改落实情况 各职能部门能够按照相关要求定期对下级机构进行检查，具体如下。
根据市分行《中国邮政储蓄银行**分行网点合规检查方案》要求，以《中国邮政储蓄银行**网点合规综合检测指引表》为依据，对支行进行了检查；
在检查过程中采取现场检查和调阅监控录像相结合的方式，网点覆盖面达到100%。其中共填写检查表25份，检查项目指标150项，其中综合管理65项，个人业务42项，现金管理14项，凭证管理13项，ATM管理16项。未发现案件问题。
其他部门未发现问题。
（三）对总省行及监管部门检查发现的问题是否及时组织整改落实，整改落实是否到位 能够认真对待上级行及监管部门检查发现的问题，并及时组织整改落实，整改落实到位。
（四）按照要求定期排查了个贷、公贷、征信系统等信贷相关系统的用户安全管理情况，按照要求持续开展了征信异常查询监测工作。
1.存、贷款统计归属与统计数据的准确性 我行目前开办的贷款品种主要为小额贷款、个人消费类贷款、个人商务贷款，我行个贷2.0系统自动对所发放贷款进行系统统计。我行开办的所有个人存款储种，也都是系统自动按储种进行科目归属，确保了我行存、贷款统计归属与计数的准确性。
? ? 2.委托贷款专项统计制度执行情况 我行现有开办的贷款种类均为自营类贷款，尚未发放委托贷款。
3.贷款变动因素专项统计制度执行情况 我行目前发放的贷款品种、产品要素等均按照省、市省行下发的制度及批复执行，我行不存在擅自更改贷款要素情况。
4.银行业金融机构互联网金融业务统计制度执行情况 我行暂未与互联网个人、企业等客户利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、发放贷款的新型金融业务模式。
5.同业往来、有价证券及投资类等交易对手分类统计情况 我行现存量贷款结余分别为小额、消费、小微企业贷款，未进行同业及有价证券投资等交易。
6.房地产贷款和中长期贷款实际投向等专项统计 我行中长期贷款主要为个人商务贷款及消费贷款，个商贷款用途主要为扩大经营、购进设备、购进原材料等，消费贷款的主要用途为购买房屋、房屋装修、购买家电等用途，贷款实际投向均按照制度要求执行。
（五）信贷业务贷后检查执行率情况 为不断提高授信管理工作水平，强化制度执行力，有效防范信贷业务风险，我行多措并举，“四加强”不断提高贷后检查执行率。
一是加强人员配备，明确岗位职责。我行在贷后设立了2名兼职贷后管理人员，并明确职责，每日做好全行的贷后检查监测工作，按月通报辖内各机构及各信贷客户经理贷后检查执行情况。
二是加强原因分析，督促落实整改。针对我行前期贷后检查执行率过低的现象，该行认真查找原因，并针对查找出的多种原因，分别提出了整改意见，严格督促落实整改，持续关注整改效果，确保整改措施落到实处。
? ? 三是加强培训，明确责任。为提高责任意识，提升业务能力，提高贷后检查执行率，该行先后召开了一次专题座谈会，举办了两期专题培训，该市县分支行分管行长，该行零售信贷部、公司业务部、小企业金融部负责人，支行综合业务部负责人、全行信贷网点负责人、该行信贷客户经理均参加了座谈会和专题培训，分析问题探讨工作思路，效果显著。
四是加强考核，落实责任追究。我行细化了贷后检查工作失职、违规的情形和责任，明确了考核标准，及时以专题培训的方式将办法传达至每一名信贷客户经理。对在贷后检查工作中失职、违规的人员，严格落实了责任追究。
（六）问责情况 2016年**市分行员工违规行为审理委员会共经济处罚0.05万元。其中经济处罚2人。无问责人员。
五、加强银邮合作，推动邮政金融案防工作水平整改提升 为进一步加强邮银金融案件防控工作，贯彻落实集团公司和银监部门案防工作要求，**市邮政公司与邮储银行**市支行就金融案件防控工作进行了重点部署，确保实现全年全市“案件起数和金额为零”的防控目标。
案件防控工作的总体思路是：实施“一个完善，两个落实，三个推进”。“一个完善”即进一步完善各级案件防控领导小组领导下的，多部门、多条线协同发挥作用的案件防控机制；
? ? “两个落实”即落实监管部门的案防工作要求，落实邮银协调合作机制；
“三个推进”即着力推进案防总体规划建设、推进案防技术能力建设、推进代理金融合规建设。在邮银协作上，双方达成了共识，要将协调工作常态化、制度化，做到重大事项及时沟通协调，确保信息对称、互通有无；
要加强合作，各司其职，认真落实好资金安全管理责任；
要共同认真研究促发展和防风险相结合的办法，为金融业务发展保驾护航；
要站在讲政治的高度，不折不扣地执行各项部署，携手营造和谐的发展环境。
六、案防工作中的亮点 近年来，我行不断创新基层行案防分析会模式，实现了基层网点整体突击对接、柜员突击轮岗三位一体岗位轮换，多维度开展了案件查防工作，案防系列活动开展的有声有色。通过扎实开展案件防控工作，使案件防控水平和制度执行力得到进一步提升，为全行营造了安全稳健的经营环境。
七、2017年案防工作计划 案件防控工作是一项长期性工作，我们要自上而下逐步建立覆盖全部的“横向到边，纵向到底、不留死角”的案件防范体系，形成一级对一级负责，层层抓落实的长期性的案件防范工作格局。
1、树立人本意识，建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，要求各级单位每季对员工的安全教育不少于2次;对员工的法制廉政教育、职业道德教育和案例警示教育不少于1次;并坚持每周对员工进行1次政治、业务和内控制度的学习培训，学习教育必须要有记录。并通过一定的考核方式检验学习效果。
? ? 2、加强信内部稽核检查，强化内部监督制约机制。稽核人员每季不少于一次序时稽核，并按时完成上级行安排的各类专项稽核任务。委派会计每月要对本行自查一次，按月上报稽核自查报告。
3、进一步完善内控制度体系和授权管理体系。要明确自己的权利和责任，认真履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内控制度的约束下、在风险可控的过程中进行，以杜绝操作风险，促进制度执行力的提高。
4、严格坚持岗位轮换制度和强制休假制度。按照《岗位轮换和强制休假制度》规定，对重要岗位人员严格实行强制休假。发现问题要及时反映，使一些隐藏较深的问题能够及时发现，并得以及早解决。
5、加强员工管理。随时了解和掌握员工思想动态，密切关注职工八小时外行为，特别是对有不良行为的人进行摸底排查，重点关注个人行为细节，对重点对象积极开展警示告诫谈话，做到防患于未然，防止一般性问题向重大责任事故甚至经济案件转化。
? ? 6、全力提升制度执行力，确保各项规章制度发挥应有的效力。要加大责任追究力度，坚决杜绝有章不循，违章操作行为，进一步建立健全案件责任追究制度，加大对案件专项治理工作的考核，实行“一案四问”制度，对发生重大案件的，除要与年度考评、工资考核、评选先进等进行挂钩外，还要追究所、社领导的责任。同时，要根据责任大小对相关责任人进行经济处罚和追究经济赔偿责任，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，通过严厉的问责，促进制度执行力的提高。
7、进一步加强员工安全防范教育，加大安全硬件设施建设，加大安全检查力度和频度，加大对违规问题的处理力度，切实提高员工安全防范意识和防范技能，提高人防、物防、技防综合防范能力，杜绝各类责任性安全事故、案件发生。
8、各单位负责人要高度重视案件防控工作，若工作不负责任，敷衍应付，使该发现问题未被发现，日后被查出的，要严格追究信用社主任的责任。按照“自查从宽，他查从严;尽责从宽，失职从严”的原则，对管理失职、监督不力和严重违规、引发案件的要坚决从严处理。
10、加强与当地党政和监管部门、公安、纪检、监察、审计等部门的协调配合。要主动沟通汇报，争取他们的理解、关心和支持，通过内外联动、增强治理合力。
? ? 各机构与各部门要将案件防控工作与完成当年经营目标相结合。要提高对此项工作认识，一定要吃透精神，把握政策，要按照监管部门和上级行的要求，认真扎实做好案件防控工作，促进我行各项业务健康发展。
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