篇一：互联网金融策划书
互联网金融策划书
三创概要
项目的执行内容
我们主要是致力于解决企业找项目、创业大学生找资金两大难题，为此建立了线上线下相结合的标准化服务体系，打造全方位、多层次、一体化服务的资金与项目对接平台，创建信息格式化对比系统，注册认证用户可在网上发布、搜索、交流一手投融信息，提高资金找项目、项目找资金的效率和成功率，助推大学生创业和投资企业发展。同时对于优质项目我们会在国内大力推广、最大限度地搜集信息、扩展渠道，以资源和专业运作降低对接成本，切实提高对接成功率。 项目的发展前景
近几年中国就业问题日益突出由于国际金融危机的影响，高校毕业生就业形势更加严峻。2014年全国普通高校毕业生人数达727万人，较去年增加28万，大学生就业之难，失业人数之多，已经成为无法改变的现实。伴随着我国大学生就业困难问题的出现，现今社会的焦点均聚焦于大学生的创业问题上来。因此国家也推出了一系列的创业扶持政策，比如青年创业引领计划公益扶持基金、中小微企业扶持基金等。然而现实中很多大学生却并没有选择自主创业，其中“资金缺乏”是最主要的障碍，大多数大学生创业团队没能通过有效途径获得足够的资金支持，所以该项目打造的一体化服务的资金与项目对接平台具有良好的发展前景。
运营核心模式
我们立足于互联网金融领域，是从事企业投资和大学生创业融资业务的投融资平台。项目充分利用自身在信息整合、平台搭建方面的特点，致力于中国投融资领域的多方合作，服务于投资融资的全过程，为项目市场和资金市场之间筑起一座畅通的桥梁，以快速高效的为广大客户服务为目的，为投资融资促进事业作出应有的贡献。
项目的执行优势
1) 专业性
我们是针对互联网金融的投融资业务，利用一体化服务平台为大学生创业解决融资难的问题。
2) 整合性
采用对大学生创业相关信息的整合，建立完善的服务体系，全方位、多层次、一体化服务投融资对接的发展模式，从线上、线下两个等级的服务满足不同层次用户的需求；使投融资业务在行业性很强的平台上通过产业链的连接，使各个环节高度整合起来，达到降低对接成本，切实提高对接成功率的目的。
3) 创新性
创新性主要是针对于如何解决大学生创业融资难的问题：
建立创业论坛，分享最新创业动态；对热门领域、热门地区和热门投资经理进行汇总分类，方便咨询查找，提高对接成功率。同时我们会举办或赞助大学生创业大赛，直接丰富平台项目内容，并对于优秀的创业项目给予大力推广。
打造全方位、多层次、一体化服务的资金与项目对接平台，创建信息格式化对比系统。大学生创业团队可注册认证用户，完善基本信息，随后即可上传项目内容，其中包括：融资方式、融资类型、投资金额和项目内容等；同时投资企业也需注册认证用户，完善基本信息。作为投资商可通过“找项目”窗口查找不同分类项目，对于适合自身投资的项目可在项目下方留言区留言（对项目的看法以及联系方式）。
4）发展性：
不同时间段，社会对于各种创业项目的需求与选择也不同，我们将会建立独立窗口，包含最新资金、投资主体以及热门关键词等适应社会的创业投资信息，百分百做到投融资双方的满意。同时我们还会对服务做定期的调查，以便更好的适应发展。
项目的可行性
1)人力的支持
我们将会招聘专业的电子商务方面的人才，管理人才，财务师等智力人才，为我们整个产链的可持续发展做好铺垫。
2)可盈利性
通过我们的独特经营模式，高度整合整个产业链与消费者，减少不必要的中间环节，同时严格协调物流，做到滴水不漏，为创造更大的盈利空间做准备。
3)风险控制
通过集资，我们要做到现金流的连续循环，为公司的持续发展做好安全保障，同时也要加强一些意外风险的抵御能力使公司真正的做大做强。
项目的总结
我们主要是以区域性电子商务网站作为整个产业链条中的核心，借此打造投融资自主对接平台，改善大学生创业投融资信息不对称难题，降低资金与项目对接成本，切实提高对接成功率，助推企业转型升级，服务中国产业结构调整。
第一章 市场分析
1.1整体市场容量及前景
1.1.1总体网民规模
2015年4月3日，中国互联网络信息中心（CNNIC）在京发布第35次《中国互联网络发展状况统计报告》（以下简称《报告》）。《报告》显示，截至2014年12月，我国网民规模达6.49亿，互联网普及率为47.9%。另外，报告还显示，O2O市场快速发展，成为引领行业的商务模式。
据CNNIC有关人士介绍，手机商务应用引来爆发期，移动端应用正成为“主力军”。截至2014年12月，我国手机网民规模达5.57亿，较2013年底增加5672万人。网民中使用手机上网人群占比由2013年的81%提升至85.8%。手机端即时通信使用保持稳步增长趋势，使用率为91.2%。手机网络游戏从爆发式增长变为稳步增长，预计2015年市场份额将进一步扩大。
1.1.2中国大学生创业 前景
2014年中国大学生毕业人数达到历史新高的727万，再度让“就业难”成为中国社会的热话题，伴随着我国大学生就业困难问题的出现，现今社会的焦点均聚焦于大学生的创业问题上来。因此2014年至2017年，中国将在在全国范围内实施大学生创业引领计划。
据高等教育研究机构麦可思研究院发布的报告，从2008届的1%到2012届的2%，中国大学毕业生自主创业的比例不断上升，不过，这一比例仍远低于国外水平。值得注意的是，官方今年将高校毕业生创业提到更加显著的位置，2014年4月召开的国务院常务会议提出启动实施“大学生创业引领计划”。计划指出：中国将通过“提供创业服务，落实创业扶持政策，提升创业能力”等措施，帮助和扶持更多高校毕业生自主创业，以逐步提高高校毕业生创业比例。
然而如何融资成为了大学生创业的主要障碍，对于刚踏入社会的大学毕业生来说，缺乏社会经验和有限的人际关系让融资愈发困难，因此便捷高效的融资途径成为重要需求。互联网作为最大的信息交换平台，目前国内涉及投融资网站很少，尤其针对于解决大学生创业融资问题的网站。因此无论对于投资企业或是大学生创业群体都急需一个全方位、多层次的资金和项目对接平台；从宏观角度来看，互联网金融投融资行业还远未发展起来，极具发展潜力。
1.2网站目标市场分析
1.2.1网络社区交友
建立论坛，在投资商进行首次注册时，附赠一张论坛的邀请券，投资商可凭此券进入论坛，论坛内设立最新的投资风向以及热门的项目计划。
用户凭借注册账号可进入相应的聊天群，聊天群平台是提供用户（投资商
或创业团体）交流心得和经验，这对于资金和项目的对接有一定的促进作用；并且聊天群会发布每一期最新项目的上线提醒，以达到最大化的客户了解量。
1.2.2中国资金与项目对接平台发展阶段
第一步：明确平台价值定位与主体定位。包括政府、企业、创业团队等各方，尤其是政府都想通过资金项目对接平台这种方式真正让创业团队受益，提升大学生创业成功率，最终促进社会和谐发展。然而，从好的初衷到最终落实，必须建立在对本地电商平台和各利益相关者的充分认知的基础上，必须明确平台价值定位与主体定位，也即必须明确互联网金融为谁服务，目的是什么，绝不能仅仅停留在表面，绝不是仅仅停留在为大学生创业服务的表象上。涉及融资的方面有很多，同样是互联网融资，也涉及多个方面，服务对象必须有所侧重。电商平台作为载体，有多种不同层次的价值体现，在互联网金融发展阶段不同，其价值体现层次也不相同，因此，必须在构建电商平台之初就明确其价值定位。
第二步：找到适合自身发展的商业和运营模式。互联网金融模式非常复杂，除了主流众筹、P2P网贷、第三方支付以及数字货币之外，现在融合和多样化发展趋势也越来越明显，大数据金融、金融门户等相关模式逐渐发展起来。对于对接平台而言，到底采用哪种合适的商业模式至关重要，商业模式主要取决于交易主体定位。除此之外，项目资金对接平台不同于普通服务平台，存在的交易风险性较普通融资方式要高，因此更应对平台法律方面的要求更加严谨，避免存在不必要的法律纠纷。
第三步：进行有效的资源配置。从当前实行电商平台发展现状而言，互联网融资的发展缺乏人力、资金以及运营等相关各方面的资源，集中当地与外界，政府与企业，创业团体等各方资源，进行资源有效配置与整合，是互联网融资发展的重要步骤。
第四步：完善相关配套体系。易观国际认为对于发展互联网融资而言，落实到实施层的关键就是配套体系的构建。前面分析到，当前阻碍互联网金融的几大问题之一就是配套体系不健全，包括政策体系、相关法律体系以及相关基础设施体系。互联网金融正处于发展的初期，需要完善多方面的内容，易观认为，国家因出台相关政策鼓励和完善相关配套体系。
1.3网站目标用户的分析
1.3.1用户分析
初始阶段主要是针对的是重庆各个大学的大学生创业团体，因为同样作为大学生，更能了解如今大学生创业的障碍和困难；另外如今国家鼓励大学生创业，对于平台的初期宣传有良好的推进效果。
中期可以引入已有公司的需投资项目，帮助企业融资和发展，这样可以帮助积累全国用户群体；同时可以联合投资企业赞助大学生创业大赛，借此推广平台，提升平台知名度。
后期平台用户量稳定后，可参与和风投公司合作投资，实现公司多方面发展
以扩大收益来源，增强公司生命力。
1.4市场趋势和机会
1.4.1市场趋势
互联网如今作为社会最大的信息交流平台，无论从信息分享还是信息交互方面效率都是最高的，人们更便捷也更愿意的通过互联网获取所需要的信息，慢慢地互联网金融会成为以后主要的金融行业。
1.4.2市场机会
大学生创业普遍存在投融资信息不对称的问题，这直接导致资金项目对接成功率不高。如今互联网金融行业已逐步趋于成熟，但真正尝试发展的却很少，所以我们认为以后的互联网融资具有很大的市场。
第二章 运营方案
2.1公司理念 这不是公司理念，你这是公司主营业务介绍
我们主要是致力于解决企业找项目、创业大学生找资金两大难题，建立线上线下相结合的标准化服务体系，打造全方位、多层次、一体化服务的资金与项目对接平台，创建信息格式化对比系统，注册认证用户可在网上发布、搜索、交流一手投融信息，提高资金找项目、项目找资金的效率和成功率，助推大学生创业和投资企业发展。
2.2公司目标
我们主要是以区域性电子商务网站作为整个产业链条中的核心，借此打造投融资自主对接平台，改善大学生创业投融资信息不对称难题，降低资金与项目对接成本，切实提高对接成功率，助推企业转型升级，服务中国产业结构调整。
2.3发展战略
2.3.1提供渠道、重视借助外力、整合资源
O2O电子商务网站的媒体曝光率和展示率直接影响用户转化率和忠诚度，通过新闻撰写、活动策划执行、品牌公关、高层访谈和口碑营销等各种方式不断
篇二：互联网金融4.13 策划书
1、 好的方面，作为策划书，该考虑的因素还是考虑到了
2、 不足(1)乱，缺乏逻辑性，（2）很多地方实质性内容不多，仅仅是为了凑字数
2建议(1)根据我目录改的建议调整结构，要求眉目清晰。（2）加上调研分析，在可行性分析部分这个一定要有，在财务里面进行有效合理核算（3）多加图标，能有图表说明的就少用文字，如网站分区介绍，如Swot分析，如财务的三个表，（4）要有附件
目录
三创概要........................................................................................................................................... 3
项目的执行内容 ....................................................................................................................... 3
项目的发展前景 ....................................................................................................................... 3
运营核心模式 ........................................................................................................................... 4
项目的执行优势 ....................................................................................................................... 4
项目的可行性 ........................................................................................................................... 4
项目的总结 ............................................................................................................................... 5
第一章 市场分析 ............................................................................................................................. 5
1.1整体市场容量及前景 ......................................................................................................... 5
1.1.1总体网民规模 .......................................................................................................... 5
1.2网站目标市场分析 ............................................................................................................. 6
1.2.1网络社区交友 .......................................................................................................... 6
1.2.2中国资金与项目对接平台发展阶段 ...................................................................... 6
1.3网站目标用户的分析 ......................................................................................................... 7
1.3.1用户分析 .................................................................................................................. 7
1.4市场趋势和机会 ................................................................................................................. 7
1.4.1市场趋势 .................................................................................................................. 7
1.4.2市场机会 .................................................................................................................. 7
第二章 运营方案 ............................................................................................................................. 7 运营方案包括内容有很多，建议分拆
2.1公司理念 ............................................................................................................................. 7
2.2公司目标 ............................................................................................................................. 8 建议公司理念等放在管理体系里面
2.3发展战略 ............................................................................................................................. 8 感觉你这是营销策略，不是发展战略，发展战略可包括战略目标，年度规划等
2.3.1提供渠道、重视借助外力、整合资源 .................................................................. 8
2.3.2逐步推广扩散 .......................................................................................................... 8 盈利模式建议单独一章
2.4业务与盈利模式 ................................................................................................................. 9
2.4.1业务体系 .................................................................................................................. 9
2.4.3业务发展规划 .......................................................................................................... 9
2.4.4盈利模式 .................................................................................................................. 9
第三章 网站项目实施方案 ............................................................................................................. 9
3.1总体架构 ............................................................................................................................. 9 网站要进行专区介绍
3.2各部门内容 ....................................................................................................................... 10 各部门内容应该是公司部门内容
第四章 网络推广方案 ............................................................................................................. 11
4.1网络营销方案 ................................................................................................................... 11
4.2目标群体的行为方式 ....................................................................................................... 12
4.2.1企业需求分析 ........................................................................................................ 12
4.2.2大学生创业团队需求分析 .................................................................................... 12 这是可行性分析，不是推广方案
4.3网站的网络营销战略目标 ............................................................................................... 12
4.3.1第一阶段：快速扩张时期 .................................................................................... 12
4.3.2第二阶段：过渡时期 ............................................................................................ 12
4.3.3第三阶段：稳定时期 ............................................................................................ 13
4.4整合网络营销组合策略与实施方案 ............................................................................... 13
4.4.1网络营销整体思路 ................................................................................................ 13
4.4.2搜索引擎营销 ........................................................................................................ 13
4.4.3搜索引擎营销 ........................................................................................................ 13
4.4.4给予论坛的病毒式营销传播营销 ........................................................................ 14
第五章 竞争分析 ........................................................................................................................... 14
5.1电子商务模式的分析: ...................................................................................................... 14
5.2 SWOT分析 ...................................................................................................................... 14
第六章 管理体系 ........................................................................................................................... 15
6.1 公司文化 .......................................................................................................................... 15
6.1.1 文化基调 ............................................................................................................... 15
6.1.2 公司宗旨 ............................................................................................................... 15
6.1.3 核心价值理念 ....................................................................................................... 15
6.1.4 基本价值观 ........................................................................................................... 15
6.1.5 企业精神 ............................................................................................................... 15
6.2 组织结构 .......................................................................................................................... 15
6.3 人事制度 .......................................................................................................................... 16
6.4激励机制 ........................................................................................................................... 16
第七章.财务可行性分析 ................................................................................................................ 17
7.1.主要财务假设 ................................................................................................................... 17
7.2项目所需各项投资额及资金来源 ................................................................................... 17
7.3投资回报 ........................................................................................................................... 20
7.4财务风险假定与分析 ....................................................................................................... 20
第八章 风险分析与规避 ............................................................................................................... 21
8.1政策风险 ........................................................................................................................... 21
8.1.1风险详述 ................................................................................................................ 21
8.2资源风险 ........................................................................................................................... 21
8.2.1风险详述 ................................................................................................................ 21
8.2.2应对措施 ................................................................................................................ 22
8.3市场风险 ........................................................................................................................... 22
8.3.1风险详述 ................................................................................................................ 22
8.3.2应对措施 ................................................................................................................ 22
8.4技术风险 ........................................................................................................................... 23
8.4.1风险详述 ................................................................................................................ 23
8.4.2应对措施 ................................................................................................................ 23
8.5财务风险 ........................................................................................................................... 23
8.5.1风险详述 ................................................................................................................ 23
8.5.2应对措施 ................................................................................................................ 24
8.6管理风险 ........................................................................................................................... 25
8.6.1风险详述 ................................................................................................................ 25
8.6.2应对措施 ................................................................................................................ 25
三创概要
项目的执行内容
我们主要是致力于解决企业找项目、创业大学生找资金两大难题，为此建立了线上线下相结合的标准化服务体系，打造全方位、多层次、一体化服务的资金与项目对接平台，创建信息格式化对比系统，注册认证用户可在网上发布、搜索、交流一手投融信息，提高资金找项目、项目找资金的效率和成功率，助推大学生创业和投资企业发展。同时对于优质项目我们会在国内大力推广、最大限度地搜集信息、扩展渠道，以资源和专业运作降低对接成本，切实提高对接成功率。 项目的发展前景
近几年中国就业问题日益突出由于国际金融危机的影响，高校毕业生就业形势更加严峻。2014年全国普通高校毕业生人数达727万人，较去年增加28万，大学生就业之难，失业人数之多，已经成为无法改变的现实。伴随着我国大学生就业困难问题的出现，现今社会的焦点均聚焦于大学生的创业问题上来。因此国家也推出了一系列的创业扶持政策，比如青年创业引领计划公益扶持基金、中小微企业扶持基金等。然而现实中很多大学生却并没有选择自主创业，其中“资金缺乏”是最主要的障碍，大多数大学生创业团队没能通过有效途径获得足够的资金支持，所以该项目打造的一体化服务的资金与项目对接平台具有良好的发展前景。
运营核心模式
我们立足于互联网金融领域，是从事企业投资和大学生创业融资业务的投融资平台。项目充分利用自身在信息整合、平台搭建方面的特点，致力于中国投融资领域的多方合作，服务于投资融资的全过程，为项目市场和资金市场之间筑起一座畅通的桥梁，以快速高效的为广大客户服务为目的，为投资融资促进事业作出应有的贡献。
项目的执行优势
1) 专业性
我们是针对互联网金融的投融资业务，利用一体化服务平台为大学生创业解决融资难的问题。
2) 整合性
采用对大学生创业相关信息的整合，建立完善的服务体系，全方位、多层次、一体化服务投融资对接的发展模式，从线上、线下两个等级的服务满足不同层次用户的需求；使投融资业务在行业性很强的平台上通过产业链的连接，使各个环节高度整合起来，达到降低对接成本，切实提高对接成功率的目的。
3) 创新性
创新性主要是针对于如何解决大学生创业融资难的问题：
建立创业论坛，分享最新创业动态；对热门领域、热门地区和热门投资经理进行汇总分类，方便咨询查找，提高对接成功率。同时我们会举办或赞助大学生创业大赛，直接丰富平台项目内容，并对于优秀的创业项目给予大力推广。
打造全方位、多层次、一体化服务的资金与项目对接平台，创建信息格式化对比系统。大学生创业团队可注册认证用户，完善基本信息，随后即可上传项目内容，其中包括：融资方式、融资类型、投资金额和项目内容等；同时投资企业也需注册认证用户，完善基本信息。作为投资商可通过“找项目”窗口查找不同分类项目，对于适合自身投资的项目可在项目下方留言区留言（对项目的看法以及联系方式）。
4）发展性：
不同时间段，社会对于各种创业项目的需求与选择也不同，我们将会建立独立窗口，包含最新资金、投资主体以及热门关键词等适应社会的创业投资信息，百分百做到投融资双方的满意。同时我们还会对服务做定期的调查，以便更好的适应发展。
项目的可行性
1)人力的支持
我们将会招聘专业的电子商务方面的人才，管理人才，财务师等智力人才，为我们整个产链的可持续发展做好铺垫。
2)可盈利性
通过我们的独特经营模式，高度整合整个产业链与消费者，减少不必要的中
间环节，同时严格协调物流，做到滴水不漏，为创造更大的盈利空间做准备。
3)风险控制
通过集资，我们要做到现金流的连续循环，为公司的持续发展做好安全保障，同时也要加强一些意外风险的抵御能力使公司真正的做大做强。
项目的总结
我们主要是以区域性电子商务网站作为整个产业链条中的核心，借此打造投融资自主对接平台，改善大学生创业投融资信息不对称难题，降低资金与项目对接成本，切实提高对接成功率，助推企业转型升级，服务中国产业结构调整。
第一章 市场分析
1.1整体市场容量及前景
1.1.1总体网民规模
2015年4月3日，中国互联网络信息中心（CNNIC）在京发布第35次《中国互联网络发展状况统计报告》（以下简称《报告》）。《报告》显示，截至2014年12月，我国网民规模达6.49亿，互联网普及率为47.9%。另外，报告还显示，O2O市场快速发展，成为引领行业的商务模式。
据CNNIC有关人士介绍，手机商务应用引来爆发期，移动端应用正成为“主力军”。截至2014年12月，我国手机网民规模达5.57亿，较2013年底增加5672万人。网民中使用手机上网人群占比由2013年的81%提升至85.8%。手机端即时通信使用保持稳步增长趋势，使用率为91.2%。手机网络游戏从爆发式增长变为稳步增长，预计2015年市场份额将进一步扩大。
1.1.2中国大学生创业 前景
2014年中国大学生毕业人数达到历史新高的727万，再度让“就业难”成为中国社会的热话题，伴随着我国大学生就业困难问题的出现，现今社会的焦点均聚焦于大学生的创业问题上来。因此2014年至2017年，中国将在在全国范围内实施大学生创业引领计划。
据高等教育研究机构麦可思研究院发布的报告，从2008届的1%到2012届的2%，中国大学毕业生自主创业的比例不断上升，不过，这一比例仍远低于国外水平。值得注意的是，官方今年将高校毕业生创业提到更加显著的位置，2014年4月召开的国务院常务会议提出启动实施“大学生创业引领计划”。计划指出：中国将通过“提供创业服务，落实创业扶持政策，提升创业能力”等措施，帮助和扶持更多高校毕业生自主创业，以逐步提高高校毕业生创业比例。
然而如何融资成为了大学生创业的主要障碍，对于刚踏入社会的大学毕业生来说，缺乏社会经验和有限的人际关系让融资愈发困难，因此便捷高效的融资
篇三：金融产品营销策划书
金融产品营销策划书
方案名称： 基金营销策划方案
参赛队负责人： 李毅
完成日期： 2014-06-2
基金营销策划方案
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
（一）宏观环境分析：
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基(原文来自：wWW.DxF5.com 东 星资源网:推广互联网金融产品的企划书)金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
二）、基金产品SWOT分析：
1、优势：
（1）基金自身的投资优势
①专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者
的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
（2）与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作
是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。