案防工作总结 ? 2016年，**支行坚持正面有引导、反面有禁止、违规有惩罚的内控案防工作机制，强化员工案防警示教育，全面落实规章制度，认真规范操作规程，有效预防违规违纪事件事故的发生，确保了支行持续稳健经营的健康发展态势。
一是注重日常教育培训，把业务风险讲透。通过业务知识培训、业务流程讲解、规章制度阐释、案例案件通报、上级精神传达等方式，教育全员不断增强制度观念，提高整体风险防范能力，坚决纠正了个别员工的“任性”举止，对违规、违纪、违法行为形成打压之势，确保了“三无”目标的实现。
二是严格劳动纪律管理，对工作日上岗情况勤检查督查和通报，遏制无故和随意迟到、早退、空岗、旷工现象，对在岗不在状态、隐性怠工行为、出场不出工现象发现一个批评一个，对一贯表现好的员工进行褒扬和适当的奖挹，通过作风纪律建设把根基做牢，有效预防员工“感冒”。
三是健全检查监督机制，及时揭堵各类隐患。坚持把自查验证的管道延伸到业务操作的任意角落，做到全覆盖；
坚持引进外部检查的“发现”威力，使薄弱环节得以充分暴露并得以改善；
坚持部门内部的自查、互查制度，通过自查发现问题、解决问题；
坚持横查到边、纵查到底、上下贯通、不留死角；
坚持“有章必循、违章必究”原则，对违章操作人员实行错罚相当的政纪处分和经济处罚。对违章行为不迁就姑息、不搞下不为例，努力规范业务操作，规避各类风险。
四是重抓柜面业务风险点管理。认清当前外部欺诈风险的严峻性，教导柜员绷紧事前、事中防范的“弦”，无论是面对对公客户抑或个人客户，涉及开户手续时，一律要严格按照人民银行开户管理办法操作，做到准确辨识人员身份、摸清客户开户意图、完善相关开户资料、实施双人上门尽职调查。对申请U盾等支付介质的客户，严格落实双人发放规定，坚持“本人办、交本人、本人签、面对面、 不间隔”，远程授权由主管审核把关。
五是紧抓自助设备管理。经常以今年发生的典型案例做教训以自省，对两名加钞员的人选进行再次甄别，确保人品靠得住，工作倚得住。该两名加钞员担负着全行5个自助银行13台ATM机的装卸钞任务，岗位关键、责任重大。在自律和他律的双重约束中，他们始终做到了：凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，密码、钥匙掌管人员坚持做到“同出、同入、同清点”，自助设备保险柜“同开、同闭、同加锁”；
自动柜员机保险柜钥匙用毕，不随身携带而是集中入保险柜（或入库）保管；
不定期更换自动柜员机保险柜密码。
六是存款、理财业务做到了规范管理。严格执行有关规章制度，不存在私自提高利率或违规吸存等情况；
营业柜面按要求安装调试好了双录设备，以备柜面办理理财业务之需；
无未经授权私售产品及“飞单”私售理财产品现象；
不存在对风险揭示不充分，误导销售的行为。
七是做到了员工行为的常态化管理。今年针对员工行为的排查，既有常规性的动作安排，又有专项部署的动作实施，交相映辉而富有成果。我行通过对员工工作生活表现、人际交往情况、居住交通环境等方面的多重摸排、了解和分析、掌握，有力督促了支行各级管理人员的正确履职行为，严防了员工经商办企业、参与非法集资、民间融资、民间借贷、违规担保、充当民间资金交易中介及为配偶和子女经商办企业谋利等违规、异常行为的发生。
八是扎实做好内控案防的基础性工作。即：认真分解和签订了案防工作目标责任书，进一步强化了责任制落实；
动员全员签订了《员工遵章守纪承诺书》和员工不参与非法集资等活动承诺书，压实了责任；
按规定的频次全年召开了六次 案防分析会，精确把控风险点和隐患，明确工作要求和措施，为业务发展扫清障碍；
风险点排查等项活动，丰富了内控案防工作的内涵等。
关于2017年内控案防工作的打算。
一是落实内控案防工作“一把手”负责制，强化内控管理，严格制度落实，加强案防分析，做好风险监测，进一步提升案防能力。
二是切实加强员工的教育与培训工作，努力提升全员特别是网点负责人、客户经理和其他关键岗位人员的思想、道德水准和政治、业务素质，严防操作风险和道德风险的发生。
三是夯实检查监督、激励约束机制，规范业务操作，规避各类风险，提高全员遵章守纪的自觉性，提升整体“拒腐防变”的免疫力，努力推动内控案防工作再跃上一个新台阶。
? **支 行 2016年12月15日 ? ? 本文来自https://www.zaidian.com/