2014年山东邮政保险理财专业发展指导意见 一、总体思路 以经营机制创新、推进产品转型、强化团队建设为切入点,不断优化寿险产品结构,确保在银保市场主导和领先地位;强力突破理财、车险业务发展,满足客户多元化需求;持续推进团队建设和专业队伍培训,做好规章制度、培训教材、激励考核'三统一“的完善与推进工作;加强合规管理、售后服务、风险防控工作,健全品质管理体系。
坚持规模与效益并重 ,进一步提升专业贡献率。
二、计划目标 实现专业收入确保目标7.77亿元(其中车险收入2700万元),奋斗目标7.89亿元,超越目标8.02亿元。实现标准保费160亿元,理财日均保有量增量15亿份,基金国债销量15亿元。 三、重点工作 2014年1月份,银监会、保监会联合下发了《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》(保监发[2014]3号),保监会单独下发《中国保监会关于规范高现金价值产品有关事项的通知》(保监发[2014]3号),此两项通知内容将对邮政代理保险业务发展产生重大影响,对合规经营能力及客户经理队伍专业素养提出了更高的要求,代理保险经营策略亟待调整。同时,为居民提供全面、合理、个性化的理财服务已经成为理财业务发展的必然趋势。树立'大金融“理念,将多元化的金融产品进行交叉融合,提高客户忠实度,实现企业规模、效益同步提升。
(一)抓旺季,调结构,促进寿险持续快速发展 新形势下,把握全年寿险业务发展节奏,不断优化产品结构,坚持规模与效益并重,重点做好以下三方面工作:
1.抢抓一季度业务发展机遇,以投资理财类保险产品为主,全力以赴上规模,确保保费规模达到130亿,完成全年专业收入计划40%以上,力争达到50%,夯实全年代理寿险业务发展基础。
2.制定针对性措施,积极适应监管新政要求,进一步调整寿险产品结构。引进风险保障型和长期储蓄型保险产品,通过养老险、重疾险、高意外保障险等高附加值产品提升寿险产品价值,挖掘客户保险需求,回归保险本质。加大对客户经理的培训力度,提高客户经理展业能力,针对不同收入家庭,挖掘客户养老、教育、抗病防癌及意外保障需求,结合邮政当前代理的投资型险种、年金险、重疾险、保障险等产品 ,为客户量身定制家庭保障计划书,通过产说会、理财沙龙、外拓走访等营销模式提升此类产品销售规模,探索邮政代理保险产品的综合营销。
3.合理调控合作保险...
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