公司柜面外汇往来实务 一．简答题 1．请简述经常项目及资本项目的定义。
（1）经常项目：国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。
（2）资本项目：国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、衍生产品及贷款等。
2．请简述汇出汇款业务的注意事项。
（1）是否已进行国际收支申报，是否符合反洗钱报告程序，是否被列入黑名单。
（2）报文格式选择是否正确，起息日是否已注意到国外节假日或货币结算地规定。
（3）清算路线是否快捷，是否以货币清算地货币清算。
（4）国外费用扣费方式是否已注明。
（5）是否已完成内部头寸预报工作。
（6）是否按内部授权原则规定办理汇款业务。
3．银行为企业办理境外开户见证业务，一般需要哪些资料？ （1）境外银行要求境内银行出具为指定企业提供相关资料真实性的公函，并经有权签字人签章。
（2）境内企业要求开户行出具书面见证的公函，并附有经济责任担保内容，同时加盖公章和预留银行印鉴章。
（3）已在当地外汇局办理了相关登记的证明资料。
（4）提供的境外开户资料必须与银行预留资料相同。
（5）如需证实预留印鉴真实性，必须加盖公章和银行预留印章。
（6）银行审核相符后可出具书面见证函，由有权签字人签章，见证函必须注明'仅作见证不承担一切经济责任后果“。
4．请简述外国投资者境内直接投资。
外国投资者通过新设、并购等方式在境内设立外商投资企业或项目，并取得所有权、控制权、经营权等权益的行为。境内直接投资实行登记管理。境内直接投资活动所涉及机构和个人应在外汇局办理登记。银行凭外汇局登记信息办理境内直接投资相关业务。
5．汇入汇款缺失相关信息怎么办？ （1）国外汇入汇款应包括汇款人姓名或名称、账号、住所；
如有缺失，视为汇出行无法提供上述信息，无需查询应按2号令规定登记其他信息。
（2）报文中缺失账号，在业务凭证登记汇款的业务编号、汇款日期、币种、金额或其他相关信息，以确保该笔汇款可跟踪检查。
（3）报文中缺失汇款人住所，在凭证登记境外原始汇款行所在地名称，包括国家和城市；
没有原始汇款信息的，登记转汇行所在地名称，包括国家和城市名称。
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