2017年**乡涉嫌非法集资风险专项 排查活动实施方案 ? 为有效防范非法集资风险，依法从严打击非法集资违法犯罪活动，维护我乡经济金融秩序稳定，根据《2017年山东省涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》要求，定于 2017年5月下旬至7月初在全乡范围内组织开展非法集资风险专项排查活动，特制定如下实施方案：
一、工作目标 通过开展非法集资活动风险排查，全面掌握当前我乡非法集资风险情况，及早发现非法集资活动线索，消除非法集资活动风险隐患。同时，建立健全定期风险排查和信息上报机制，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护人民群众合法权益、经济金融秩序和社会稳定。
二、排查范围 （一）重点领域 1.第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业；
2.担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产开发企业、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；
3.股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等密集型行业企业；
4.各类涉农企业，涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织；
5.本地其他新兴金融创新及高风险行业企业；
6.非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。
（二）排查重点 1.未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或注册登记不符，违规设立和使用账外账户；
2.违规、超范围开展吸收和发放资金业务；
3.未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；
4.以保障性安居工程建设为名进行非法集资；
5.以为农民提供粮食存储、销售和兑换服务等名义设立“粮食银行”而向售粮农户和其它社会人员进行非法集资；
6.以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。
三、排查方式和职责分工 此次非法集资风险排查工作由乡打击和处置非法集资工作领导小组组织领导，采取先排查后督查的方式进行，先由各行业主管部门组织本地、本行业范围内的全面排查，然后由领导小组办公室成立专门的督查组，对前期自查和排查工作情况进行督导和抽查。具体的职责分工为：
乡打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责此次非法集资活动风险排查的组织、协调和信息总结上报等工作。
乡打击和处置非法集资工作领导小组负责全面组织领导本地范围内非法集资活动风险排查工作。
乡宣传办负责做好非法集资活动风险排查工作开展期间的相关宣传教育和舆论引导等工作。
派出所负责对群众报案、日常侦查及其他单位移送的非法集资案件线索进行排查。
乡建办负责组织开展房地产开发（含保障性住房工程建设）、房地产中介等领域非法集资活动风险排查。
乡经管站负责组织开展农业领域（含涉农互助合作组织、农业种植、养殖和农产品开发等）非法集资活动风险排查。
乡林业站负责组织开展林业领域（含林地林权投资、造林项目和林业产品投资等）非法集资活动风险排查。
乡教委负责组织开展教育领域（含民办院校）非法集资活动风险排查。
乡民政办负责组织开展民间组织（含互助合作团体、养老机构等）非法集资活动风险排查。
工商所负责组织开展投、融资中介管理和广告发布非法集资活动，以及高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构的非法集资活动风险排查。
乡财贸办负责小额贷款公司、融资性担保机构、第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业和新兴金融创新，以及大额可疑资金交易及民间借贷和民间融资活动转化为非法集资等相关风险进行排查。
四、活动安排 此次非法集资风险排查活动分三个阶段进行：
（一）自查、排查阶段（5月26日至6月15日） 认真部署和组织开展本地、本行业范围内的风险排查，收集汇总和分析各有关单位提交的自查工作报告，及时发现风险隐患。
（二）督查、处置阶段（6月15日至6月30日） 乡打击和处置非法集资工作领导小组将对各部门前期开展自查和排查工作进行督导和检查，对重点行业、重点区域的非法集资风险排查情况进行抽查，对排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患。
（三）总结阶段（7月1日至7月15日） 对前期开展非法集资活动风险排查和督查情况及时进行总结，汇总相关工作情况和案件处置情况，并形成总结材料，将材料报送乡打击和处置非法集资工作领导小组办公室。乡打击和处置非法集资工作领导小组办公室对全乡开展非法集资风险排查活动和督查情况进行全面汇总。
五、工作要求 （一）加强组织领导。成立打击和处置非法集资工作领导小组，乡长任组长，分管金融副乡长任副组长，成员为乡经管站、乡宣传办、派出所、乡 财贸办、乡建办、乡林业站、教委、乡民政办、工商所等部门负责人，领导小组下设办公室，由经管站站长兼任办公室主任。开展风险排查是做好打击和处置非法集资工作的重要环节。各部门要高度重视，切实加强组织领导，精心组织，周密部署，制定切实可行的排查工作方案，认真抓好各项工作的落实，确保此次非法集资风险排查活动的顺利开展。
（二）讲究工作方法。此次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大，各部门要加强沟通、密切协作、齐抓共管，保质、高效完成工作任务。要针对我乡部分行业民间融资活跃的现状，把握政策界线和工作尺度，抓住典型、突出重点、宽严相济、有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时，要密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查方式不当而引发不稳定现象。
（三）依法及时处置。各部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现的可能严重危害社会经济秩序的案件线索和隐患，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患，对涉嫌非法集资犯罪的，要依法严厉打击，妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。
（四）确保取得实效。各部门要通过此次专项排查活动，准确摸清辖内非法集资风险底数，客观判断非法集资形势，提高防范、打击和处置非法集资工作的主动性和前瞻性。同时，积极完善规章制度，建立非法集资风险防范长效机制，切实维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
附：**乡打击和处置非法集资工作领导小组 ?????????????????????????????????????? ? ? ? ? ? ? **乡人民政府2017年5月26日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? **乡打击和处置非法集资工作 领导小组 ? 组? 长：***? ??党委副书记、乡长 副组长：***??? 副乡长 成? 员：***??? 派出所长 ????? ?***?? 工商所长 ????? ??***? ? 经管站长 ????? ??***?? 民政办主任 ????? ??***??? 教委主任 ???? ??***?? 财贸办主任 ???? ??***?? 建办主任 ????? ??***??? 林业站长 领导小组下设办公室，***兼任办公室主任。
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