篇一：客户经理年终总结
篇一：客户经理年终总结
年终
总结
2010年，对于我来
说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞聘上岗，用
自己的话说“这是工作4年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”。竞争让我一
开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱
使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围
绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗
敬业，无私奉献的精神。
一年来，我能够认
真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和
业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，
我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向
客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作
有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
在我做好自己工作
的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，
只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不
会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？
这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，
只有这样才能获得客户的信赖与支持。
客户的资产比自己
的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才
能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、
有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。把需要办理相关业务的人名
做标记，逐个打电话提醒客户过来，像建议在什么时间赎回基金、黄金，客户都会配合我及
时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号
的“中继站”，他们会用亲身经历把建行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。
时代在变、环境在
变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形
势而改变。学习新的知
识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务
全面的客户经理，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处
理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指
导帮助中提高自己，发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们
对我进行监督指导：
一、道德方面。做
为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自
律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客
户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开
拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性
格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨
慎负责。
三、业务方面。客
户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能
具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还
要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投
资理财方案的能力。
最后，在新的一年
里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，
团结一致，为完成今年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
篇二：客户经理年终总结
客户
经理年终总结
客户经理>年终总结（一）
20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定
的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销>
保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结
一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高
自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、多
练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生
来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业
务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服
务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过
了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，
我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、
中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感
慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质
服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我
们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的
计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营
销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立
足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质
客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极
为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工
作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和
维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措
施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不
同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填
写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务
的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有
了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心
的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千
方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是
大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行
来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在
我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理
理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消
息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了
好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们
争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提
高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业
心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。
还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、
气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，
在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、
中间业务知识。
客户经理年终总结（二）
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20**年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，
我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小
的进步。现将20**年工作情况汇报 如下：
一、20**年，在支行行长和各位领导 同时的关心指导 下，我用较短的时间熟悉了新的工作
环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习
活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都
存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中
我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在
较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交
易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账
面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200
多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会 和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众
服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行
形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前
进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中
间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同
的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、
耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客
户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普
遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归
档。20**年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信
用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩 ，然而，我也清楚地看到了自身存在的不
足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信
息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大
的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善
提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进
工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的>勇气，拿出开拓的魄力，
夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的
种种困难。
客户经理年终总结（三）
一、个人客户管理 与服务为彰显vip会员尊崇倍至、享我所想的尊贵体验。xxxx年度 我中
心本着沟通从心开始的服务理念，我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，想客户所想，
急客户所急，为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡，免费更换stk大容量卡，
帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到最好。
结合xxxx移动公
司的各项工作指标，本着服务以人为本的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度，实行
了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情 化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理
耐心解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在使用移动电话方面的问题、提供形
式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信 、上门
等方式与客户经理保持联系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间，要求上门服务。
上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移
动电话费等。
另外，结合服务与业务领先的战略目标，始终坚持 创无限通信世界 做信息社会 栋梁的企业
使命，不断增强员工的危机感、紧迫感、使命感、责任感在全面提高服务质量外，使我们中
心在公司的文明 建设上都取得了长足的进步。
二、中高端客户保有率
在当前激烈的市场竞争 中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高
端客户市场保有率战争 中，只有不断深化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技
术的水平才能，被众多中高端客户所信赖。去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下
达的任务。
三、全球通客户目标市场占有率
四、外呼人员的管理
外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以
及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，xx年外呼人员在新业务的推广，全面推动
篇二：银行客户经理自我鉴定
银行客户经理自我鉴定
XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不
幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影??虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非
篇三：2014客户经理个人工作总结
2014客户经理个人工作总结
2014年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2014年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习"优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看
能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。