篇一：结业考试答案
客户经理岗前培训考试试卷(一)
1. 客户不配合会员适当性管理或提供虚假信息的，会员可以警告但没有权利拒绝为其开通创业板市场交易。该说法： 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：B 标准答案：B
2. 证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定，持续做好投资者教育和风险揭示工作。 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：A 标准答案：A
3. 数据统计口径以证券账户为单位进行统计指的是： 2分 已自动评判
A. 即一个证券账户对应一个首次股票交易日期
B. 即一个帐户编码对应一个资金结算主席位
C. 即一个帐户编码对应一个股票交易日期
D. 即一个证券帐户对应一个股票交易日期
学员答案：A 标准答案：A
4. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。该说法： 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：A 标准答案：A
5. 证券公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：A 标准答案：A
6. 中国证券业协会无权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。该说法： 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：B 标准答案：B
7. 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。该说法： 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：A 标准答案：A
8. 实时开户数据接口中，返回数据（SJSKB.dbf，业务代号为?1C?）的KBTXDZ字段9-16位填写的是什么？ 2分 已自动评判
A. 资金结算主席位
B. 首次交易日期
C. 证券帐户
D. 证券帐户编号
学员答案：B 标准答案：B
9. 证券公司接受客户申请时，可以搜集的客户信息有哪些：1 证券投资经验 2 风险偏好 3 投资目标 4 婚姻状况 5 身体状况 6 客户身份 7 财产与收入状况 2分 已自动评判
A. 1234567
B. 12367
C. 12345
D. 123567
学员答案：B 标准答案：B
10. ________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。 2分 已自动评判
A. 登记结算公司和深圳证券交易所
B. 中国证监会
C. 深圳证券交易所
D. 上海证券交易所
学员答案：A 标准答案：A
11. 深圳证券交易所和中国证券业协会按照会员管理的要求，对证券公司实施创业板市场投资者适当性管理和投资者教育等方面情况进行自律监管，对发现的违规行为及时采取自律措施，向深圳证券交易所报告并通报证监会相关派出机构。该说法： 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：A 标准答案：B
12. ZQZH 字段的意思是___? 2分 已自动评判
A. 证券帐户编号
B. 首次交易日期
C. A,B股证券账号
D. 资金结算主席位
学员答案：A 标准答案：C
13. 证券公司应以电子或书面的方式，妥善保存客户信息及评测结果、交易经验核查结果及已签署的风险揭示书等资料，保存期限不少于____年。 2分 已自动评判
A. 4
B. 3
C. 2
D. 1
学员答案：C 标准答案：C
14. 新增客户数据的查询，服务时间段为： 2分 已自动评判
A. 任意天候的8:30－17:00
B. 工作日的9:00-16:00
C. 工作日的8：30-17：00
D. 任意天候的9:00-16:00
学员答案：C 标准答案：C
15. 证券公司应该针对哪些人员进行培训？(1)相关营销、管理、业务及技术人员(2)营业部证券从业人员(3)证券投资者(4)股票用户 2分 已自动评判
A. (1)(2)
B. (3)(4)
C. (1)(3)
D. (1)(4)
学员答案：A 标准答案：A
16. 根据客户的风险测评结果认为不适合参与创版市场交易，证券公司应该如何处置？ 2分 已自动评判
A. 通知客户，加强市场风险提示
B. 加强风险提示，劝导其审慎考虑是否申请开通创版市场交易
C. 作为内部资料，不公开
学员答案：B 标准答案：B
17. 询价对象应承诺获得网下配售的股票待有期限不少于（）。 2分 已自动评判
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
学员答案：B 标准答案：B
18. 尚未具交易经验的自然人投资者，在按照第六条第一款的要求签署《创业板市场投资风险揭示书》时，应当就自愿承担市场风险抄录“特别声明”。上述文件签署___交易日后，会员可为客户开通创业板市场交易。 2分 已自动评判
A. 两个
B. 三个
C. 五个
D. 十五个
学员答案：C 标准答案：C
19. 纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为5个阶段，其中恢复阶段是指（）。 2分 已自动评判
A. 20世纪初资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段
B. 1929－1933年
C. 第二次世界大战后至20世纪60年代
D. 从20世纪70年代开始至今
学员答案：C 标准答案：C
20. 基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构不可以通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。该说法： 2分 已自动评判
A. 正确
B. 错误
学员答案：B 标准答案：B
21. 证券包销是指（）。 2分 已自动评判
A. 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B. 证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全剖自行购入的承销方式
C. 证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式
D. 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
学员答案：D 标准答案：D
22. _____ 应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。 2分 已自动评判
A. 证券公司
B. 登记结算公司
C. 中国证监会
D. 深圳证券交易所
E. 上海证券交易所
学员答案：A 标准答案：A
23. 证券公司应该如何为客户签署风险揭示书及特别声明？ 2分 已自动评判
A. 通过网络形式为客户签署风险揭示书及特别声明
B. 可以在营业部以外的地方签署风险揭示书及特别声明
C. 必须在营业部现场签署风险揭示书及特别声明
学员答案：C 标准答案：C
24. 证券公司以电子或书面的方式，保存客户的信息及测评结果、交易经验核查结果及已签署的风险揭示书等资料，保存期不少于____年 2分 已自动评判
A. 4
B. 3
C. 2
D. 1
篇二：证券网上开户操作手册
非现场开户二期操作指引
网上开户二期使用环境说明
国信非现场二期目前支持浏览器为IE8、IE9、IE10、IE11的32以及64位版本，chrome、firefox浏览器，部分firefox浏览器可能出现控件不支持的现象，推荐使用IE浏览器。
1.访问国信证券网厅
网厅地址:.cn/webd/openaccount/
图1-1
点击上图“我要开户”按钮进入开户系统。
（注：新版网上开户的首次开户和继续开户都是点击“我要开户”按钮，而非右侧“继续开户”按钮！港澳台居民、机构客户不能使用网上自助开户，如果客户因户口迁移或职业为军人导致公安系统无影像、库中无此号等情况同样不能使用网上自动开户，须客户带齐证件临柜办理。）
2.开户首页--登录
开户系统首页地址：https://club.guosen.com.cn/
①开户前准备
开户机器必须有摄像头、麦克风、耳机或音响设备，如缺少设备，则对应设备会有相应提示，
②首次登陆网站，下载国信证书控件 首次登陆网站会自动弹出控件安装提示，
关闭所有浏览器页面并重启浏览器，并允许控件的加载。
处，手动下载控件，安装完成后，
图2-3图2-4
③输入姓名、身份证号码、手机号码，若是以前开过户的用户，必须使用之前开户时使用的手机号码+身份证号。输入完成后，点击“发送验证码”，系统应会产生，60秒倒计时，手机将获取到验证码，60秒后可再次获取。若系统未出现倒计时现象，请更换浏览器再尝试。 ④输入验证码，点击“开户申请”，进入开户系统。
3.上传身份证正反面照片
图3-1 图3-2 浏览器若弹出flash调用请求（图3-2），选择“允许”按钮。
新版的网上开户须先把身份证正反面拍好保存在电脑里，再“点击上传”按钮把身份证正反面分别上传
上传的身份证要求不切边，不反光，身份证每项信息都必须清楚可见。
如果客户上传的身份证其中一张出现不清晰，或者传错了，则必须要把两张照片都重新上传，否则上传的图片会不生效。
图3-3
②同意签署协议内容（图3-3中的1） ③选择营业部 （海口世贸北路营业部）
④全部完成后，点击（图3-3中的3）进行下一步 提示客户阅读相关条款，视频中会问及客户相关问题
4.填写资料
大多个人信息系统会自动从身份证中读取，但准确率并不是100%，请仔细核对并修正客户身份资料要求准确、完整。客户姓名、证件号码、证件地址、发证机关要求一字不差。 证件地址和联系地址有数字上的限制，尽量控制在30个字以内。客户留存的“联系地址”必须是规范地址，要根据客户实际情况填写， “家庭住址”详细到门牌号，“公司住址”详细到部门。 推荐人录入：
870051000321
②核对好信息后，点击下一步进入市场选择。
篇三：网上开户业务常见问题与操作流程
网上开户业务常见问题与操作流程
适用WINXP、WIN7系统，暂时只兼容IE8-IE10
1、身份认证
(1) 自动检测系统程序：客户登录公司网上自助开户系统，正确填写手机号码、获取短信验证码后输入验证码，点击“申请开户”。系统会自动判断客户的电脑是否已安装开户助手，如检测未安装，则系统会提示客户下载。如已安装开户助手，则直接进入录入个人信息界面。
（2）录入个人信息：客户正确录入第二代身份证的姓名、身份证号码，选择就近的营业部及存管银行。注意:目前网上开户系统只提供“一步式签约”模式并且不需要在券商端校验密码的银行给客户选择，分别有：农行、光大、平安、华夏。
(3)影像采集：客户使用摄像头或本地上传图片，按要求分别拍摄或上传：拍照本人头像照（要求正面面向镜头、头部正直、影像清晰，头部正面照占照片尺寸的2／3以上，）、身份证正面、身份证反面、三方存管银行卡正面。要求图像光线适中、关键信息清晰可见。影像采集完毕后，进入下一步视频见证，系统将自动检测影像质量。
（4）视频见证：营业部数字证书见证人登录科技发展平台，确认本地图像清晰、稳定后，麦克风准备到位后，打开“视频见证”菜单点击“开始见证”按键接受客户发起的视频。(客户端会提示是否接收视频，点“是”与券商端连接视频。)紧接，数
字证书见证人端界面的右边弹出客户的基本信息，数字证书见证人需点击“查询公安信息接口”通过公安联网核查系统核实投资者身份真实性，系统后台自动根据客户录入的“姓名、证件号码”进行公安校验,身份审核信息“一致”后（若系统自动根据客户提供的证件资料信息校验不通过时，系统会自动反馈信息知会客户，拒绝继续视频、以及拒绝发放数字证书），数字证书见证人按“开始录制”视频，视频过程中客户须出示其身份证原件，数字证书见证人将客户视频图像与身份证正面照进行比对，审(转自：wWw.DXf5.Com 东星 资源网:创业板网上开通)核是否同属一人（具体话术请见附件1）。由于该视频仅为发放数字证书前验证客户身份，并不涉及新开户的回访，因此视频录制完毕后，系统界面弹出“是否已进行了视频回访”，数字证书见证人务必点“否”，系统自动将视频内容保存到服务器。
（5）发放数字证书：数字证书见证人与客户完成视频见证后，系统自动提醒客户下载数字证书。系统将自动检测必须完成视频及公安校验结果一致，才允许进入下载数字证书的步骤。
2、签署开户协议：数字证书安装成功后，进入开户协议签署环节，对客户进行投资者教育，揭示投资风险。客户阅读《拓展关系确认书》、《证券交易风险提示书》、《买者自负承诺函》、《证券交易委托代理协议》、《客户交易结算资金第三方存管协议》和《客户须知》等经纪客户开户文件资料，同意并接受后，勾选左下角的“我已阅读并同意以上所有协议”，系统便自动使用客户电脑本地安装的中登公司数字证书电子签署开户申请材料。
3、完善资料：客户必须真实、正确填写个人详细信息，包括：学历、职业、通信地址、行业等信息、正确录入存管银行账号，客户按要求完成风险承受能力测评问卷，设臵交易密码和资金密码，提交开户申请。如果客户是由营销人员拓展时，客户还需
要在“推荐人编号”处录入相应的营销人员编号。（注：凡通过网上申请开户的，系统自动默认选择新开深圳、上海证券账户及新开深TA账户。）
4、提交申请：客户在网上提交开户申请后，便可退出系统等待营业部工作人员审核资料。营业部员工将在1-2个工作日完成开户资料审核，审核结果将及时通过短信形式向客户反馈。客户也可以登录系统查询开户进度。
1、问：网上开户三层次服务的佣金费率是多少？（新增）
答：公司于2014年1月10日起开始实行统一的网上开户三层次服务佣金费率。具体如下：