篇一：保险建议书
湖北五洋新型建材有限公司
团体人身意外伤害保险
保
险
建
议
书
中国人民财产保险股份有限公司
五峰土家族自治县支公司
二O一三年九月九日
保险建议书
尊敬的湖北五洋新型建材有限公司领导：
您们好！
首先在这里对您们来五峰民族工业园办企业，支持五峰经济发展深表感谢！同时衷心感谢您们长期对中国人保财险的信任与支持！
俗话说：“天有不测风云，人有旦夕祸福”，意外事故的发生不以人的意志为转移。例如我县2010年7月30日客车意外事故，还有傅家堰乡干部谭静意外事故以及前不久到园区指导安保培训的退休警察顾代全意外事故等等，谁都不愿它发生但还是发生了。意外事故不为人愿，事故处理需要保障，参加保险以防万一，参加保险利国利民。在您们为五峰经济发展挥洒汗水发挥智慧的同时，作为入住园区的保险服务部门，我们以专业的知识和优质的服务理念为您们精心设计和量身定制了意外保险方案，为您们最大限度防范风险、化解风险、解除后顾之忧提供服务，期待您的选择。
一、 主要风险
贵公司员工所面对的意外伤害风险主要有以下三个方面不容忽视：1、公司属机械设备生产企业，多数员工工作都与机械设备接触，遭受意外伤害的风险较高；2、由于工业园区设在异地，公司员工家庭多半不在园区所在地，回家探亲路途远，乘坐各类交通工具的频率远比普通人高，遭受交通工具意外事故的风险较高；3、日常普通意
外风险。风险无处不在，保险分担风险。
二、保险方案
三、 适用条款
意外方案A/B/C主险适用：
《中国人民财产保险股份有限公司团体意外伤害保险条款（2009）版》
附加险适用：
《中国人民财产保险股份有限公司附加意外伤害保险条款（2009）版》
四、理赔服务
1、理赔程序
2、理赔所需材料
主险（意外身故、残疾、烧伤）：身份证、户口簿、死亡证明、
户口注销证明、伤残鉴定书、受益人银行卡等其他所需材料。
附加险（意外医疗）：身份证、病历首页、诊断证明、出院小结、用药清单、医疗费发票（如医保报销后则需提供报销分割单原件）、本人银行卡等其他所需材料。
3、理赔时限保证
（1）、出险后及时查勘保证
我公司在接到出险通知后保证1小时内派员到达出险现场或者医院探望伤员，了解出险时间、地点、经过、原因及伤害情况，积极协助被保险人开展伤员救治。
（2）、限时赔付结案保证
保险责任明确、损失金额确定、资料收集齐全的赔案，保险双方达成赔偿协议后，保险人承诺结案赔付时限为：
服务没有最好只有更好，园区服务无小事，我们将弘扬“求实、诚信、拼搏、创新”的企业精神，秉承和光大中国人保财险“忠诚服务、笃守信誉”的经营宗旨，遵循“主动、及时、准确、合理”的理赔原则，竭诚为园区提供优质高效的保险服务。
人保财险五峰支公司
二0一三年九月九日
篇二：什么是保险建议书
如何制作保险建议书
一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出
发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提
供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。 二、撰写保险建议书的角度 1、站在
客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。
三、保险建议书的内容 1、风险分析 强调重点风险及危害，点到为止即可； 风险管理建
议 2、保险方案 保险标的； 投保险种； 保险责任； 费率及免赔； 扩展条款。 三、保险
建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款） 四、
包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版 结束 专为 xx 美眉度身定制 1
感谢函
首先感谢给了我向你呈现专业的机会。特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的
轻松愉快。
还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真
又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这
份建议书会带给你许多思考。也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝
无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐?? 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。 祝健康快乐，万事如意！
你真诚的朋友——xx 2013/3/8
2
在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对
于你的特殊价值； 好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书
呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内
涵价值。因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”??这些观念是人
人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你xx具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生
活背景下，是无须考虑任何保险的。 规划书制作目的2013/3/8
3
下面将向你展示这个很给力的理财产品产品定位：长期抗通胀保险理财产品 产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻 二重主动成长：保额递增红上红三重主动成长：生存累积利滚利领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 2013/3/8
4
产
品
特
色
长期领取，返还比例跳5级隔年就领，一直领到88周岁。国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。 优雅养老，退休“工资”年年涨65周岁后年年领取保额30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。 人性关怀，高残意外享豁免投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。 资金安全，机构理财稳收益机构理财，让您坐享财富的保值增值。2013/3/8
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先上图，了解情况
交费期20年（28岁-47岁）每年交费23140元，等于每月2千 隔年领取期（28岁-65岁），投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多 2013/3/8
6再加文字说明，就更清楚了交费期选择20年，
28岁-47岁，人生收入上升期；每年23140元，每月不足2000元，是完全可以承担的。
建立10万基本保额。
强制储蓄，培养良好理财习惯。自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%， 分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。 从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度： 30-38岁，保额的5%
40-48岁，保额的10%50-58岁，保额的15%60-64岁，保额的20%
65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万； 65岁后共领取270万。
若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。 2013/3/8
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本计划对 的价值她认为年轻人该冒险
她从小生活优越
xx美眉从小生活优越，从不缺钱花。正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财
意识及习惯让人担忧。这份计划可以让马美眉走上理财之路。省下了不该花的钱，留给真正
需要时。
理财≠投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。这种投资方
式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富
（每个月2000不到嘛），又解决了后顾之忧（即使投资失败也有丰厚养老金）。就当是分散投
资也好啊。
2013/3/8
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请看两种投资模型
高收益，伴随高风险，这是铁律。 低收益，持续稳定长期，结果依然可观。 投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。 2013/3/8
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其实
这个很给力的理财产品
也有第二种投资模型 请看——
2013/3/8
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先直接上图，
看有何不同？
交费期
5年
隔年领取期（28岁-65岁），投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多 交费期缩短
领钱变多了
2013/3/8
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新投资模型的价值
回报明显提升：
65岁前累积领取45万（原36万），同时积累现金价值约118万（原101万）； 65岁后共领取达330万（原270万）。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达620万（5(本文来自：www.dXF5.com 东 星资 源 网:车险建议书)09万），福泽后人。新模型交费期是缩短了，可是每年要交费73600元，相当于月存6100多??65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万； 65岁后共领取270万。
若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。 新投资模型的作用
其实，新模型是给你父亲准备的“财富传承计划”。 任何家庭财富都必然要经过：“原始积累”“财富增值”和“财富传承”三个阶段。 财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。 即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和（最近的例子：澳
门赌王何鸿燊、笑星侯耀文??）保险，是财富传承的必选工具，为什么？ 2013/3/8
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保险独具的重要特性
专属资产：
保险受益受法律保护，
不会被查封，不会被罚没； 不受婚姻关系改变的影响；保险受益人获得受益无争议；保险金的获得是免税的免遗产税
免所得税
保险受益的获得具有确定性2013/3/8
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2013/3/8
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没有理由拒绝的礼物
20万，送你代步工具，方便了出行，
扩大了活动半径，
可用15年？
同时增加了每月的支出。更好的礼物：
从两年一次，不断递增的旅游费到养老时每年9万起逐年递增的养老金（每月8000元起哦） 并且谁也抢不走篇二：保
险建议书(简化版模板)1 保险建议书
（样本） 致 客 户 书
（前 言）尊敬的 x x x ：
首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司
非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经
验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以
合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供
参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，
竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风
雨同舟，携手共同为保障 项目的安全作出最大贡献。 顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸
日上！ 此致 敬礼！
中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司 年 月 日 重 要 事 项 说 明 目 录
第一部分 公司介绍 第二部分 承保理赔经验 第三部分 风险分析 第四部分 第五部分
第六部分第一部分 公司介绍篇三：工程保险建议书(新)
【商业机密〃请勿外泄】保险建议书(建筑/安装工程保险)安邦财产保险股份有限公xx分公司年 月 目 录 第一部分 前 言................................ 第二部分 风险分
析................................ 第三部分 推介方
案................................ 第四部分 承保经
验................................ 第五部分 再保安
排................................ 第六部分 服务承
诺................................ 第七部分 附加（条
款）............................ 第八部分 理赔指
南............................... 第一部分 前 言致: xxx公司
我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。 本方案是经我公司多名专业人士集结多年工程项目保险的经验基础上，根据贵公司具体
情况，经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建
议，目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制，力求以最经济的费用为贵公司提
供最完善的风险保障。
如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问，请随时与我们联系。 衷心希望能够与贵公司携手共进，共创美好未来！ 安邦财产保险股份有限公司年 月日 第二部分 风险分析 注：风险分析为参考格式，内容根据具体项目进行调整
一、项目概况
二、风险分析
1、 自然灾害
暴雨、水灾、洪水泛滥造成地下水位的明显上升，使建筑物的基坑塌陷，地基、地下室、水箱、管道、临时结
构等浮起和浮动。
风暴、飓风、台风、龙卷风受强大的风力影响，未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入
起稳定作用的斜撑之前，经受不住水平方向来的风压；薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十
篇三：关于车险承保政策建议书
关于车险承保政策的讨论意见
为提高公司业务质量，我司部根据近三年车险业务发展情况，结合日常一线工作，经过全员讨论，对现行车险承保政策提出如下意见：
一、对于家庭自用车市场，其他经营主体由于费率不同，保费在不同程度上低于我公司（差额多为100~200元），且对手续费的费率支持较大，造成我公司销售人员与其他公司销售人员在竞争时处于劣势，不能形成有效的竞争手段。
二、大多数员工均反映关于其他经营主体有长期赠送客户赠品的推销手段，例如大地赠送抽气泵，平安与太平洋则不定期更换赠送礼品的种类，而我公司缺少该部分资金支持，再次无法形成公平竞争。
三、我司在承保政策上控制比较严格，造成承保条件与其他主体公司相比偏高，例如大吨小标车，我司必须按照营业条款承保，而有一些其他公司可按非营业条款承保；第一次转投保营业货车（非车队业务）的优惠政策不能按照使用年度优惠，最高只能优惠到10%；对到达一定年限的货车不予承保车损险，七年以上的家庭自用车不能享受15%的优惠等等，客户在投保前，往往向多家公司询价，最后选择承保条件较低、保费相对较少的公司投保，这些硬性政策致使此部分车主全部流失到其他可以承保的公司，长此以往，当此部分车主换车或者向周围朋友介绍时，也会下意识选择其他
公司，这对公司车险的业务发展将产生深远的不利影响。
四、因我司理赔核保过程较为严格，需要手续较多，时间相对较长，致使一部分素质水平不高，对理赔标准不了解的客户不满，形成“以赔抑保“的现象；同时，理赔条件的严格也在一定程度上影响了客户满意度，一些特殊情况下无现场的赔案，一律免赔30%的处理方式令许多客户略有不满。
五、现各家4S店均用霸王条款将新车承保市场强制垄断，致使我公司新车业务基本为零，而且人保4s店专营公司利用新车承保政策为客户续保，具有价格上的优势，致使我公司连新车第二年续保业务也无法拓展，建议对4S店专营公司，只考核其新车投保率而不考核续保率，否则由于业务政策的先天优势，我司无法与其竞争转保车辆，甚至续保车辆也将流失，而导致车均保费收入不必要的降低，提高公司整体经营成本。
以上五点均是在我司车险业务发展中比较突出和严重的共性问题，希望上级公司予以重视并给出合理化建议，以期xxx市的车险市场健康稳定发展。