? **市小微企业续贷过桥资金 业务调查报告 ? ? ??申 请 单 位：? ****酒业有限公司? ? ??? ? 业务调查单位：
????? **市经信委???? ? ? ??? **融资担保有限公司 ? ? ? ? ????????????? 调查日期：
? 2018 年 ? 1 月 24日 ? ? 申请企业名称：***酒业有限公司 一、企业基本情况 （1）****酒业有限公司位于**市桂花园开发区，注册资金750万元，现资产总额7438万元，其中固定资产2368万元；
占地面积26666.4平方米，建筑面积18140平方米，现有员工70多人。
（2）该企业是白酒生产经营型企业，企业设计成品白酒能力1200吨，目前企业拥有联合生产车间一幢，储酒罐群一座，储酒能力达1500吨，酿酒设备两套，白酒发酵池150个，调酒车间及设备一套。
（3）该企业与**农商行环城支行、建设银行**市支行、徽商银行**支行都有过合作关系，信用记录良好，该企业本次申请续贷过桥资金500万元，按期归还从**市农商行体育路支行贷得的500万元贷款（应于2018年1月24日到期），拟归还后从**市农商行体育路支行办理贷款500万元。
二、申请小微企业续贷过桥资金调查意见：
??依据企业申请，经调查人员于2018年1月23日到该企业调阅相关资料及实地查看企业生产经营情况，发现该企业生产经营正常，征信、纳税良好并提供了税务部门、市场监督管理部门与银行出具的相关证明材料，根据该企业提供的2016年度财务报告显示，该企业2016年末资产负债率为45.25%，2017年11月财务报表显示资产负债率为41.6%，符合申请要求。
综合企业生产经营情况，考虑企业接续贷款及过桥资金需求状况，经调查人员调查，提出从**市小微企业续贷过桥资金专户中为该企业提供500万元小微企业续贷过桥资金的调查意见，以用于到期归还从**市农商行体育路支行贷取的500万元贷款，切实有效缓解企业融资难题。
特此报告 ??????????????调查人员签名：?**市经信委? ????????????????????**融资担保有限公司? ????????????????????? 2018年1月24日 ? ? 根据企业提供的相关资料及现场调查，具体调查情况如下：
一、企业股东名称及股权结构：?????????????????? 金额单位：万元 序号 股东姓名或名称 出资方式 投资股份 现持股比例 1 *** 货币资金 450 60％ 2 ???? *** 货币资金 300 40％ 合计：
总股本 货币资金 750 100％ 二、企业主要经营者情况（包括企业法人代表、财务总监等）：
姓 名 性别 年 龄 职?? 务 学? 历 *** 男 51 法定代表人 高中 2004年2月任****酒业有限公司法人代表、总经理至今 ? ? 姓 名 性别 年 龄 职?? 务 学? 历 ** 女 54 财务主管 大专 2007至今任职于****酒业有限公司会计?? ? ? ? 三、主要财务指标 ????????????? 单位：万元 主要指标 2017年11月 2016年12月 2015年12月 2014年12月 一、资产总额 7736 7282 6001 4673 1．流动资产 5043 4523 3691 3098 ? 货币资金 73 68 127 103 应收票据 ? ? ? ? 应收帐款 31 35 109 159 预付账款 ? ? ? ? 其他应收款 ? ? ? ? 存货 4939 4419 3454 2835 其他流动资产 ? ? ? ? 2.长期投资 ? ? ? ? 3.固定资产 2385 1929 1889 1889 4.无形资产 309 421 421 180 5.长期待摊费用 ? ? ? ? 6.递延税款借项 ? ? ? ? 二、负债总额 3219 3357 2504 1623 1．流动负债 3219 3357 3691 1623 短期借款 2450 2250 1750 1600 应付票据 75 75 ? ? 应付帐款 635 883 324 21 预收账款 ? ? ? ? 应付职工薪酬 26.3 32 47 ? 应交税费 4 18 17 13 其他应付款 0.3 ? 300 ? 预提费用 28 ? ? ? 一年内到期的非流动负债 ? ? ? ? 2．长期负债? （借款） ? ? ? ? 长期借款 ? ? ? ? ? 长期应付款 ? ? ? ? 三、净资产 4517 7282 6001 3020 实收资本 750 750 750 750 资本公积 754 720 720 ? 盈余公积 ? ? ? ? 未分配利润 3013 2421 2026 747 四、主营业务收入 6201 6309 6309 1488 五、利润总额 478.8 428 413 119 所得税 0.38 ? ? ? 六、净利润 478.4 428 413 119 ? 近期主要财务指标（2017年11月）：
1、货币资金 73万元，银行存款 15 万元。
2、应收账款? 31? 万元。
3、其他应收款 0 万元。
4、预付账款? 0万元。
5、存货 4939万元，主要分类如下：
金额单位：万元 原材料 153 半成品 4420 成品??? 190 包装物? 176 6、固定资产 ? 固定资产原值 2040 万元，其中建筑房产类? 1448万元，设备及办公类592万元。净值1348万元。
7、长期投资 0 万元， 8、应付账款 635 万元。
9、其他应付款 0.3 万元。
10、银行借款明细表 单位：万元 贷款银行 借款期限 金额 **农商行环城支行 22017年2月7日-18年2月6日 500 **农商行环城支行 17年4月29日-18年4月28日 500 建设银行**支行 11717年6月12日-18年6月11日 500 徽行银行**支行 17117年11月29日-18年11月29日 750 **银行 11717年9月11日-18年9月11日 200 合计：
? 2450 四、根据企业财务指标综合评价如下：
1.偿债能力 2016年12月份资产负债率为45.25%，流动比率为1.37,速动比率为0.04从整体来看，企业长期偿债能力 较强，短期由于存货量较大，短期偿债能力较差。
2. 盈利能力 2016年12月末该公司主营利润率为7.98%左右，反映该公司盈利能力较好。
五、企业产品市场情况：
??? 该企业是白酒生产经营型企业，2015年企业进行了“清洁生产及企业技术升级改造工程”项目建设，该项目经轻工设计院整体设计，布局合理，技术较为先进，生产和管理水平上了一个新台阶，使该企业稳定和提高产品质量有了根本保证，该企业2012年定型的新产品“**绿液”系列酒，经过几年推广经营，目前已成为创新拳头产品，获得了很大的市场空间，也赢得了客户和消费者的一致好评，订单量逐年增长。据企业介绍，该公司通过了ISO9001-2008国际质量管理体系认证， ? “C”标志认证等。先后评为省“**著名商标”、省“守合同重信用单位”、“**市农业产业化龙头企业”、“**市知名商标”、“**市著名商标”等称号，公司发展趋势较好。
六、企业风险分析 1、行业情况 在宏观经济不景气等诸多因素对行业造成的一系列负面影响下，白酒行业收入与利润增速急剧下滑，收入增长跌至个位数，利润甚至连续两年出现负增长。今年来，行业经营情况有所改善，收入增长加快，利润也扭转了负增长的局面。虽然当前白酒行业景气度仍在低位运行，但可见底部复苏。
2、经营风险 企业设备先进，技术成熟，市场稳定。如能完成生产线及厂房的改造，注重企业酒类品牌打造，实现品牌效应，并进一步强化产品销售网络的构筑。将实现利税的进一步提高。
? 3、财务风险 ? 通过该公司财务报告来看，该公司速动比率过低，企业存在一定财务风险。
七、根据风险综合评价如下：
? 该企业经营风险较小，生产趋于规范化、规模化，如能加强品牌打造，增强产品多样性，以满足不同质客户群的需求，将会实现销售收入与利润的稳定增长。鉴于该企业送审资料齐全，财务、征信、纳税等情况良好，故拟同意其过桥贷款申请。
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