**县支行综合业务部“两加强、两遏制”自查情况 ? ???? 根据关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作的方案，支行综合业务部对本部门的“重点业务、重点环节进行了自查，自查情况汇总如下：
? 一、重点业务 ?? 1、存款业务：在自查中未发现存在高息揽储吸储、非法返利和通过第三方中介吸储等违规行为，也没有发现有客户反映存款失踪的情况。
? 2、票据业务：
票据业务的审核、审批权限和资料保存均在市分行，支行前期办理的票据业务均为双人上门进行实地调查和资料收集，对其资料的真实性进行了核查，并对其提供的专用发票在税务系统进行查验其真实性。贴现资金存放到客户账户后转入其基本账户，未转入前手或出票人账户；
未开立承兑汇票，无相关保证金资金。
? 3、同业业务：**支行现暂未开办同业业务。
? 4、理财业务：在销售理财业务方面，各网点严格按照相关制度要求，对客户进行了风险提示，并在客户购买理财业务前进行了风险承受能力测试，未发现员工私售“飞单”、“存款变保单”等问题。
5、信贷业务（含信用卡）：借款人及借款企业、保证人、抵押物真实，贷款用途真实合理，抵押物价值在合理范围内，且都办理了抵押登记手续，经检查，不存在顶冒名贷款。所有贷款资金均投向国家未禁止的行业，同时也是按照我行规章制度执行，未将流动资金投入项目减少，以及未将消费贷款投入生产经营活动。还款资金来源明确，为个人及企业正常收入，不存在借新还旧，以贷还贷现象。目前无项目贷款。所有贷款均为双人调查，调查均按照相关业务制度及操作流程进行。未违反、减少程序进行授信的行为。所有贷款审查审批权限均上收分行，支行无审批权限，不存在违规发放贷款、贷款不存在被挪用的情况。资产分类均是按照相关分类管理办法操作，未出现人为掩饰不良资产。未有私自转让贷款行为，不存在私自非法处置不良金融资产的情况。
? 信用卡进件审核严格按照《中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法（2015版）》的规定，落实“三亲”职责，严格审核申请人资质及证明材料。
? 二、重点环节 ? 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号）要求，重点检查了以下环节：
? ??? ?????????????????????????? 支行综合业务部 ????????????????????????????? 2015年11月1日