公司客户经理工作总结

篇一：银行公司客户经理年度工作总结

银行客户经理工作总结

2014年注定是不平凡的一年,在这一年我走上支行公司部经理工

作岗位，面对了经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断

恶化,内外部管理持续深入的形势。 回顾这一年的工作，在支行领导

的关心及同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履

行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完

成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、优质服务方面都有了

一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下：

加强学习，不断提升综合素质。坚持学习我行的现行信贷意见、

政策和有关规章制度，积极参加分行条线部门组织的各种业务培训，

通过相关业务测试， 不断规范自己合规合法的行为,做到知识更新、

业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的风险

点。通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学，逐渐掌握基本的

财务知识和信贷业务技能以及我行授信业务和操作流程。业务工作能

力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有

了很大的提升。

认真工作，不断夯实业务基础。我热爱自己的本职工作，能够正

确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够积极主动，认真遵守

各项规章制度，能够及时完成领导交给的工作任务。作为支行公司部

经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。我深知信贷资产的质

量事关银行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在贷前调查，我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度，结合贷款新规，对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。在贷后检查，根据总行贷后管理要求，我每季度不定期到企业进行现场检查，查看企业仓库和抵押物，及时了解产品行情，掌握原料的进价和产成品的销售价格，分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况，完成贷后定期检查报告。

积极营销，不断提高工作业绩。存款是立行之本，贷款是效益之源。积极开展存款和贷款营销，维护现有客户，充分利用我行授信的优势，面向公司客户做好货款归行，以存贷比的要求做第一抓手，提高客户账户流水。开展形式多样的宣传、营销活动，借助“进市场、进园区、进社区”三进活动，寻找目标客户，有的放矢，把符合产业政策、有发展前景的企业和个人作为重点支持对象。

回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对贷款风险把控还不够成熟；二是只满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆，在管理方面经验尚浅。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在领导和同事的帮助下，认真学习，努力提高自

身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成2015年的各项任务目标做出自己应有的贡献。

篇二：大客户经理工作总结与计划范文

最新大客户经理工作岗位

工作总结与计划

==适合大客户经理工作述职、职称评审、工作总结报告==

个人原创大客户经理工作岗位总结与计划

有效防止雷同！简单修改即可使用！

目 录

前言······················································3

一、加强学习，努力提高自身素质························3

1.1集体学习和个人自学·····························3

1.2向领导和同事学习，取长补短····················3

二、恪尽职守，认真作好本职工作························4

2.1热爱本职工作，激发工作热情····················5

2.2摆正工作位置，承当岗位责任····················5

三、培养团队意识，加强沟通合作························5

3.1注重团队协作,提升工作效能·····················5

3.2弘扬团队精神 坚持团结奋进·····················6

四、工作存在的不足及改进措施··························6

五、下一阶段工作计划···································7

5.1树立自己的工作目标和学习目标·················8

5.2进一步提高本职工作效率························8

5.3深入业务相关的经验学习························9

5.4明确自己的发展方向·····························9

前言

过去的一年，在全体大客户经理工作岗位及其部门同仁的共同努力下，在上级领导的正确指挥下，我完美完成了大客户经理工作岗位的所有工作任务，这和大家的努力分不开，正因为有了我们这个优秀的大客户经理工作团队，大家相互帮助，通过扎扎实实的努力，才能给今年的工作画上了一个完美的句号。回顾过去一年的大客户经理工作，在取得成绩的同时，我也找到了工作中的不足和问题。为了总结大客户经理工作经验，吸取教训，更好地前行，现将大客户经理工作总结如下：

一、加强学习，努力提高自身素质

1.1 集体学习和个人自学

社会的发展日新月异，这就要求我们不断地去适应社会的快速发展和变化，大客户经理工作岗位也要与时俱进，所以我坚持把加强大客户经理工作相关知识的学习作为提高自身素质的关键措施。一方面，我积极参加单位组织的集体学习活动，认真学习规定的学习内容，并认真撰写学习笔记，使自身大客户经理工作业务素质有了很大提高，为自己开展各项工作提供了强大的知识储备。另一方面，我把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，根据形势发展和大客户经理工作需要，本着缺什么补什么的原则，做好个人自学，不断吸纳大客户经理工作相关的新知识、掌握新技能、增强新

篇三：客户经理工作总结

篇一：2014年银行客户经理工作总结(精品)

2014

年工作总结

时光如电，转瞬即逝，2014年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟分行

和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行动和

效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：

一、2014年的主要

工作

2014年，我国经济

下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的

严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操

作。在我的努力下，2014年负债业务保持1000多万元，营销理财产品200万元，贷款150

万元。

经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，是

客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业的

形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。

在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。

在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金

的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很

好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条

短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热情、

耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传

达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营

销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自

己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户

的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因

此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的话

题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得了

客户对我工作的普遍认同。

二、存在的不足及

下一步工作计划

在过去的一年，取

得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我也清楚地看到了自身存

在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的

多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新

业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖

掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠

诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自己。

2015年是个崭新

的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，向有丰富信贷经验

的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极拓展挖掘贷款客户，

努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经理。第二，积极拓展

理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过积极下社区，深度挖

掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做成亮点中的亮点，从

而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公客户经理、信用卡直销团

队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实现对我行客户的深度

全面挖掘。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、

精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来

办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上，始终

做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终做一

个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。

二〇一四年十二月十七日

篇二：银行客户经理年度工作总结

银行

客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与

帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情

况总结如下：

一：作为一名对公

客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷

政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类

营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技

能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有

实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很

快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习

业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。

2﹑加强客户营销，

做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险

管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，

曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑

云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而

自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总

在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理

日常工

作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的

锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作

任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工

作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三：存在的问题和

今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题

和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很

好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，

没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群

体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分

到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加

强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较

好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑

银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

篇三：银行个人客户经理半年工作总结

工

作 总 结

2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转眼间，

我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导

的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角

色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上

得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，

对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能

力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训

中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要

的总结：

一、 工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、

营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才

可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各

类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不

断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。

首先是用好各种工

具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现

问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

其次，做好每日客

户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感

维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客

户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。

再次，由于我行只

有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要

一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客

户。杨叔叔就是在大堂的接触中

发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质

贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。

此外，我还负责一

些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。

（二）营销业绩

在2010年上半年，

###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努

力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销

售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底

共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡

献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中

国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完

毕，抵押登记后放款）。

我行在半年中还坚

持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一系列活动，取得了良好

的效果。

二、 学习方面

（一）日常学习

在每天早上班前准

备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行

还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、

金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结

经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

（二）培训考试

在2010年上半年，

我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银

行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

半年里，我积极参

加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经

理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培

训等等。此外还有基金公司、期货

公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次

得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品

有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨

大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

三、存在之问题和

今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、

积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技

能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针

对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己

有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工

作协调不是十分到位。

下半年已经步入，

针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有

具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作之

同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，

细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强

团结，不断改进，力争做好银行工作。

###

2010-7-13

篇四：银行客户经理年终工作总结

我于

20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤

奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小

的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我

在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，

我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理

论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)

资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通

过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工

作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，

创造性的开展工作。

到了新的岗位，自

己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行

内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户

经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤

动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通

过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的

贡献度和忠诚度。(本文来自：WWw.DXF5.com 东 星 资 源 网:公司客户经理工作总结)

担任客户经理以来，

我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的

一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表

着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综

合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到

这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，

责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同

的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和

让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工

作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我

已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够

快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很

好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自

身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识

有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能

给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动